Hace unos meses participamos en unas grabaciones de ViveroPYME para impulsar la adopción de tecnologías de la información. Contenidos digitales y casos de éxito para animar a los emprendedores.
Ya está disponible un pequeño extracto de aquella sesión.
Ya hace algún tiempo participé en uno de estas conferencias organizadas por IFAES.
La de este año (2009) lleva por título: CUÁLES SON LOS MECANISMOS DE PREVENCIÓN Y CONTROL PARA COMBATIR EL BLANQUEO DE CAPITALES.
Se celebra del 25 al 26 de Marzo de 2009 en el Hotel Meliá Madrid Princesa.
Este es el folleto.Y esta es la página de inscripción.
Y este es el programa:
PRIMER DIA
09.00 Recepción de los Asistentes y entrega de la documentación09.20 Apertura de la Sesión por el Presidente de la Jornada
09.30 Cuáles son los objetivos de la actual legislación sobre el blanqueo de capitales
- Cuál es el marco normativo actual
- Qué medidas se pueden establecer contra el blanqueo de capitales: medidas preventivas y medidas represivas
- Cuáles son las principales vías de colaboración para detectar e investigar operaciones de blanqueo de capitales
- Cuál es el impacto de la III Directiva Comunitaria sobre Blanqueo de Capitales
- Qué nuevos delitos quedan tipifi cados en la normativa
- Sujetos obligados
- Cuál es la distinción entre los conceptos diligencia debida, reforzada y simplificada
- Principales características que deben recoger los sistemas de control interno de operaciones sospechosas
- Nuevas tendencias regulatorias
D. Luis Manuel Rubí Blanc
SOCIO DIRECTOR
RUBÍ BLANC ABOGADOS10.30 Qué obligaciones establece la ley de cara a luchar contra el blanqueo de capitales
- Quiénes son los sujetos obligados a colaborar en materia de prevención de blanqueo de capitales
- Principales obligaciones en la lucha contra el blanqueo de capitales
- Identificación de clientes
- Conservación de documentos
- Comunicación de operaciones sospechosas
- eporting sistemático
- Sistemas especializados de control interno
- En qué consiste el régimen de colaboración de autoridades, funcionarios y otros organismos de supervisión
Dña. Raquel Cabeza Pérez
CONSEJERO TÉCNICO
SUBDIRECCIÓN GENERAL DE INSPECCIÓN Y CONTROL DE MOVIMIENTOS DE CAPITALES
Dirección del Tesoro y Política Financiera
MINISTERIO ECONOMÍA Y HACIENDA11.30 Pausa café
12.00 Cuáles son los principales mecanismos que difi cultan la acción blanqueadora y facilitan información útil para posteriores investigaciones judiciales
- Comunicación de operaciones sospechosas
- Qué tipo de operaciones deben comunicarse
- Cómo detectar si una operación presenta indicios o sospechas de estar relacionada con el blanqueo de dinero
- Cómo informar al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales
- Reporting Sistemático
- Qué operaciones deben ser siempre comunicadas
- Periodicidad del Reporting
- Excepciones a la obligación de comunicación
- Qué tipos de sanciones se aplican ante los incumplimientos
D. Carlos Sáiz Díaz
SOCIO
GOMEZ ACEBO & POMBO13.00 Cómo deben actuar las Entidades Financieras para cumplir con las exigencias de lucha contra el blanqueo de capitales
- Que papel debe asumir la Alta Dirección
- Cuál es el coste del cumplimiento de la normativa legal
- Cuáles son los pasos a seguir para detectar y demostrar una operación fraudulenta
- Cómo implementar mecanismos internos de control para la detección y prevención del blanqueo
- Qué riesgos afrontan las entidades fi nancieras al ser empleadas como instrumentos para el blanqueo de capitales: riesgos reputacionales, riesgos legales y riesgos operacionales
- Cómo afronta la Banca estos cambios de adaptación a las nuevas exigencias legales
D. Manuel Domínguez Mayán
DIRECTOR AUDITORÍA SUCURSALES PONTEVEDRA
CAIXANOVA14.00 Almuerzo
15.30 Qué mecanismos internos de control pueden implantar las Entidades Financieras para prevenir el blanqueo de capitales
- La elaboración de un manual de procedimientos y mecanismos internos de control
- Etapas a tener en cuenta a la hora de establecer los mecanismos internos de control: apertura de cuenta, conocimiento del cliente, monitorización, surveillance
- Creación de equipos de revisión interna
- Verificación de los procedimientos
- Puesta en marcha de órganos internos de prevención del blanqueo
- Responsabilidad compartida
- La gestión y control de las cuentas de clientes en países de Alto Riesgo
- uál es la operativa de los Paraísos Fiscales y países de Alto Riesgo
- Qué tipo de monitorización se puede realizar en las cuentas Offshore
Dña. Pilar López-Aranguren Velarde
EXECUTIVE DIRECTOR
COMPLIANCE
GOLDMAN SACHS GESTIÓN SGIIC SA16.30 Cómo desarrollar y establecer políticas y procedimientos de identificación de clientes (KYC)
- Cómo elaborar el perfi l de cliente
- ué documentación se debe solicitar y cómo se deben validar dichos documentos
- Personas físicas vs. personas jurídicas
- Clientes establecidos vs. clientes ocasionales
- Cómo defi nir estrategias para controlar con más precisión sus movimientos de capitales y las transacciones económicas
- Qué novedades introduce la Directiva 2006/70/CE en relación a la identifi cación de clientes PEP’s (PPE:“Persona Políticamente Expuesta”)
- Diferencias entre Directiva 2006/70/CE y la legislación española
- Por qué la clasificación como PEP’s aumenta el perfi l de riesgo de un cliente
- Qué tipo de seguimiento de actividad de las cuentas de los PEP’s se debe realizar
- Cómo mitigar el riesgo reputacional gestionando la identifi cación de los PEP’s mediante la implantación de un sistema efi caz y fi able
D. Pablo Bernad Ramoneda
SOCIO RESPONSABLE DE FORENSIC EN EUROPA, ORIENTE MEDIO Y ÁFRICA (EMA)
KPMG17.30 La colaboración internacional contra el blanqueo de capitales
- Principales recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional
- Qué impacto tienen estas recomendaciones en el sector financiero
- Cuáles son los principales incumplimientos que se detectan
- Comparativa con otros países
- Principios de Wolfsberg Antiblanqueo para la prevención del blanqueo de dinero
- Cómo diseñar, implementar y controlar un programa Anti-Money Laundering (AML) a nivel internacional que cumpla con los requisitos y regulaciones de los distintos países
D. Javier Odriozola Villanueva
RESPONSABLE DE LA LÍNEA DE SERVICIOS DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES
SOCIO
DELOITTE18.30 Fin de la Jornada
SEGUNDO DIA
09.00 Recepción de los Asistentes
09.20 Apertura de la Sesión por el Presidente de la Jornada
09.30 Cómo actúan los Cuerpos de Seguridad del Estado en la lucha contra el blanqueo de capitales
- Cuáles son las principales estrategias de blanqueo de capitales
- Cuáles son los delitos previos base de la actividad blanqueadora: terrorismo, narcotráfi co, tráfi co de armas, prostitución, etc.
- Qué instrumentos son utilizados para dar legitimidad o legalidad a estos bienes o activos de origen delictivo
- Cómo descubrir el perfi l del blanqueador
- Objetivos policiales de las investigaciones por blanqueo: decomiso, embargo de bienes de procedencia ilícita. Ventajas e inconvenientes.
D. Pedro Merino Castro
COMANDANTE
Unidad Técnica de Policía Judicial
GUARDIA CIVIL10.30 La importancia del informe de revisión del experto externo sobre el sistema de prevención del blanqueo de capitales
- Cómo ha de realizar el experto externo la revisión para asegurar al sujeto obligado que su informe cumple con los requisitos exigidos y, en consecuencia, que el sujeto obligado cumple con la obligación de someter su sistema de prevención del blanqueo de capitales a la revisión anual
- Proceso elaboración del informe de experto externo
- Principales conclusiones de los informes de experto externo realizados
D. Javier González de las Heras
DIRECTOR DEL ÁREA DE AUDITORÍA INTERNA Y GESTIÓN DEL RIESGO
ERNST & YOUNG11.30 Pausa café
12.00 Transparencia de formas societarias y paraísos fi scales en la prevención del blanqueo de capitales
- Uso de formas societarias para fi nes ilícitos
- Los paraísos fi scales y otros mecanismos de elusión
- Banca Privada, uso de formas societarias y la problemática específi ca de las personas políticamente expuestas (PPE)
- l riesgo reputacional
- Los indicadores de transparencia de una sociedad
Dña. Concepción Cornejo García
SUBDIRECTORA GENERAL ADJUNTA DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
Dirección del Tesoro y Política Financiera
MINISTERIO DE ECONOMÍA Y HACIENDA13.00 La experiencia práctica del Grupo Santander como sujeto obligado
- Cómo implicar todas las áreas de negocio y niveles de la organización en el diseño, aplicación y supervisión de un sistema adecuado de prevención de blanqueo
- ¿Es necesaria la creación de órganos específi cos internos de control y comunicación?
- Qué normas y procedimientos específi cos deben ser tenidos en cuenta en la elaboración de un sistema de control interno
- Cómo afrontar estas obligaciones con el estricto cumplimiento del deber de confi dencialidad
- Cómo formar y capacitar a los empleados de la entidad en el programa antiblanqueo
- Cuáles son las responsabilidades y requisitos legales que deben conocer y asumir
- Qué empleados deben ser formados en el programa antiblanqueo de la entidad
- Sobre qué temas deben recibir información
D. Jesús Gómez Gómez
RESPONSABLE DE FORMACIÓN, PREVENCIÓN Y BLANQUEO DE CAPITALES
GRUPO SANTANDER14.00 Almuerzo
15.30 Régimen sancionador: el marco represivo del blanqueo de capitales
- Los principios informadores del derecho sancionador administrativo y penal
- La problemática de la concurrencia e incidencia del procedimiento ante el SEPBLAC con el proceso penal
- Infracciones administrativas: muy graves y graves
- Cuáles son las sanciones que se establecen para cada tipo de infracción
- Prescripción del delito y de las infracciones
- Procedimiento sancionador y proceso penal: órganos competentes
- Problemática procesal y probatoria en el delito de blanqueo de capitales
- La comisión del delito de blanqueo de capitales por imprudencia
D. Santiago Milans del Bosch
SOCIO
CUATRECASAS16.30 Herramientas de gestión antiblanqueo en banca electrónica
- Riesgos y oportunidades del entorno Internet
- Detección de operaciones fraudulentas y sospechas de blanqueo
- Actuaciones frente al phishing y al pharming
- Evolución de la delincuencia a través de Internet
- Firma electrónica
- Nuevas disposiciones normativas de 2007: Ley 22/2007, Ley 56/2007
D. Julián Inza Aldaz
PRESIDENTE
ALBALIA INTERACTIVA17.30 Fin de las Jornadas
José Manuel Valiño Blanco, director general adjunto de Sistemas de Caixa Galicia, destaca «la significativa mejora en la calidad de los proyectos y la reducción de las incidencias». La caja gallega triplica su inversión en I+D+i para 2009
La inversión tecnológica es una de las prioridades estratégicas de Caixa Galicia, de hecho, en los cinco últimos años se han invertido 286 millones de euros en tecnología, de los cuales 81 millones de euros corresponden al ejercicio 2008. La apuesta para 2009 es la inversión en I+D+i, que se triplicará, hasta alcanzar los 9 millones de euros.
Dentro de unos dias impartire dos sesiones del Máster en Buen Gobierno de las TIC (MAGTIC) que organizan la Universidad de Deusto y el Instituto Superior de Tecnología y Empresa (MAIN) junto con OESIA, y que este año 2009 ya va por su tercera edición.
«La constante evolución tecnológica condiciona de manera determinante la aparición de nuevos perfiles profesionales altamente cualificados, capaces de gestionar los Sistemas de Información, anticiparse a las necesidades de los mismos y a su repercusión en la lógica de negocio de las empresas.
El escenario actual nos revela cómo la tecnología de los Sistemas de Información ha pasado de ser un apoyo en la gestión para convertirse en un factor diferencial, que potencia la competitividad de las organizaciones en sus respectivos sectores.
Oesía lidera este proyecto, cuyo objetivo es dotar a los profesionales de los conocimientos y habilidades necesarias para la idónea toma de decisiones en el ámbito de las nuevas tecnologías, ayudando a elevar de este modo sus organizaciones a niiveles de Gestión y Gobierno de las TIC, acordes con la evolución de la nueva Sociedad de la Información y del Conocimiento.»
MaGTIC, creado en 2006, ha sido el primer curso de posgrado del panorama universitario español que ha puesto el foco, de manera específica, en el Buen Gobierno Corporativo de las TIC.
De la colaboración de OESIA con la Universidad de Deusto en ediciones anteriores se ha favorecido la reciente firma – el pasado 21 de enero de 2009 – del acuerdo para la creación de la primera Cátedra en Buen Gobierno de las TIC de la universidad española.
Solicitudes de admisión: febrero 2009
Lugar de realización: MAIN, Instituto Superior de Tecnología y Empresa.
Información y admisión: MAIN, c/ Valentín Beato 22, 28037 Madrid, Tel.: 91 3098600, Fax: 91 3758216, email: buengobierno@oesia.com
Se han hecho eco de este master:
Albalia Interactiva participa una vez más en el juego de pruebas de interoperabilidad XAdES de ETSI (European Telecommunications Standards Institute). Solo dos entidades españolas participan en esta edición de febrero de 2009 frente a las 10 que se inscribieron hace un año.
Existe un informe en el que se recogen los principales resultados del evento de septiembre de 2008. Como se puede comprobar, el nivel de las entidades participantes es muy alto, y entre ellas, Albalia Interactiva obtiene un elevado grado de interoperabilidad e interpretación del estándar. Ver nota de prensa de ETSI.
Las nuevas pruebas se desarrollarán del 16 al 27 de febrero de 2009 y el último dia para inscribirse es el 6 de febrero de 2009.
En esta ocasión, nosotros testaremos nuestras soluciones Backtrust desarrolladas para .net, ya que en la anterior edición probamos bastante exhaustivamente las desarrolladas para entornos java.
Dado el pequeño número de inscritos (la mitad de otras ediciones) las diferentes pruebas deberían desarrollarse con bastante celeridad. Sin embargo, veo que el entorno de pruebas se ha rediseñado por completo y que bastantes de los inscritos figuran por primera vez, por lo que quizá los primeros días serán de «ajuste» entre los participantes.
Con el título e-Administración y el subtítulo e-Government Atenea Interactiva organiza un seminario el próximo 25 de Febrero de 2009 en Madrid (Instituto de Postgrado UAX, Avda. Comandante Franco, 10 Bis). Tiene un coste de 300 euros + IVA.
Intervenimos como ponentes Santi Casas, Fernando Pino y yo mismo.
Este es el programa previsto (PDF):
9:00-9:30 Acreditación y Entrega de la documentación
9:30-10:15 Obligaciones para las administraciones públicas derivadas del nuevo marco normativo de e-administración y contratación pública
10:15-11:00 Identidad Digital y DNIe
11: 00-11:30 Coffee-Break
11:30-12:15 Implementación del Perfil del Contratante
12:15 13:00 Facturación electrónica en el sector público
13:00-13:45 Claves para Transformar procesos administrativos e implementar procesos telemáticos
13:45-14:15 Notificaciones fehacientes por vía telemática
14: 15-15:30 Comida: Cocktail Buffet
15:30-16:15 La Compulsa electrónica y la Digitalización Certificada
16:15-17:00 Archivo de Constancias Electrónicas y Carpeta Ciudadana
17:00-17:45 Registro Telemático
17:45-18:30 Interoperabilidad entre Administraciones publicas
18:30-19:00 Coloquio y conclusiones
Creo que es un evento de interés para administraciones públicas, ya que trata tanto la forma de resolver los principales retos de la administración electrónica como los de la contratación pública.
Inscripción y más información en Atenea Interactiva.
He creado un grupo en «Linked In«especializado en «Evidencias Electrónicas«. Es el paso hacia las Redes Sociales del Foro de las Evidencias Electrónicas.
The meeting point of spanish attorneys, judges,coroners, policemen, technologists, forensic examiners, records managers and other practitioners interested in advancing and improving electronic evidencies management and the development of laws aligned with the needs of Information Society.
No es sino la reformulación de las ideas del Foro.
Este Grupo pretende aunar los intereses de los técnicos y de los juristas, contribuyendo a que los desarrollos legislativos que se acometan en relación con las nuevas tecnologías se ponderen en la protección de los derechos de los ciudadanos y de las empresas, tal como corresponde al imperio de la ley, pero teniendo en cuenta los múltiples detalles técnicos de los que depende su aplicabilidad.
Diversos comités creados con el apoyo de los participantes llevarán a cabo propuestas concretas que elevar a los poderes públicos. Aspectos como la Firma Electrónica, la factura electrónica, el voto electrónico, la protección de la propiedad intelectual, los ilícitos tecnológicos, los ataques tecnológicos y la protección ante ellos,…
En Albalia hemos creado un laboratorio de productos y servicios relacionado con la Sociedad de las Información que desarrolla mecanismos probatorios en torno a los documentos electrónicos, sistemas de notificación y publicación fehaciente y otras iniciativas avanzadas.
Cuando identificamos ciertos riesgos en el uso de algoritmos concretos de hash y de criptografía asimétrica nos planteamos la conveniencia de utilizar sistemas duales que garantizaran que si se producen colisiones respecto de un algoritmo se mantenga otro en el que la colisión respecto al mismo documento sea virtualmente imposible.
Uno de los resultados de esta iniciativa es el Proyecto Binum
.
Binum es un proyecto de I+D+i realizado en cooperación por Idoneum Electronic Identity y Albalia Interactiva y con la colaboración de la Universitat de les Illes Balears que tiene por objeto la creación de un criptosistema PKI de firma electrónica que combina los algoritmos criptográficos RSA y de curvas elípticas.
Las tareas realizadas en el año 2008 para este proyecto han sido cofinanciadas por el Ministerio de Industria, Turismo y Comercio, dentro del Plan Nacional de Investigación Científica, Desarrollo e Innovación Tecnológica 2008-2011 (con referencia TSI-020100-2008-681).
El objeto del proyecto Binum es crear la tecnología suficiente para poder realizar implementaciones de sistemas PKI lo más seguras posibles llevando el estado del arte un poco más allá mediante al uso combinado de los algoritmos RSA y de curvas elípticas.
Para ello son necesarios principalmente los elementos que se detallan a continuación:
El próximo lunes 26 de enero de 2009, a las 19:30 tendrá lugar en la Real Fábrica de Tapices de Madrid (C/Fuenterrabía, 2) la presentación del libro ‘Saviálogos 08, III encuentro Viálogos.Can con el saber’ que recoge los debates que 50 personas desarrollamos en Pamplona el 25 y 26 de septiembre de 2008.
Carlos Salvador hizo un resumen del evento en su blog.
Foto de familia
Participantes
Si alguien tiene interés en asistir, que contacte conmigo para que le dé detalles sobre la forma de confirmar la asistencia.
La verdad es que la capacidad de innovación de Caja Navarra en Redes Sociales no deja de asombrarme. Verdaderamente, ha definido el significado de Banca 2.0 no solo en el ámbito tecnológico sino también en el social.
Caja Navarra pone en marcha el ‘1º Canpeonato Mario Kart’ que se celebrará en 32 oficinas Cancha de nueve autonomías. El campeonato tiene un primer premio de 18.000 euros y siete finalistas obtendrán un premio de 1.000 euros cada uno. Se trata del premio de mayor dotación económica de videojuegos a nivel nacional.
Lo he leido en el Blog El Rincon de ASADAPI.
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