Se celebra del 25 al 26 de Marzo de 2009 en el Hotel Meliá Madrid Princesa.
PRIMER DIA
09.00 Recepción de los Asistentes y entrega de la documentación
09.20 Apertura de la Sesión por el Presidente de la Jornada
09.30 Cuáles son los objetivos de la actual legislación sobre el blanqueo de capitales
- Cuál es el marco normativo actual
- Qué medidas se pueden establecer contra el blanqueo de capitales: medidas preventivas y medidas represivas
- Cuáles son las principales vías de colaboración para detectar e investigar operaciones de blanqueo de capitales
- Cuál es el impacto de la III Directiva Comunitaria sobre Blanqueo de Capitales
- Qué nuevos delitos quedan tipifi cados en la normativa
- Sujetos obligados
- Cuál es la distinción entre los conceptos diligencia debida, reforzada y simplificada
- Principales características que deben recoger los sistemas de control interno de operaciones sospechosas
- Nuevas tendencias regulatorias
D. Luis Manuel Rubí Blanc
SOCIO DIRECTOR
RUBÍ BLANC ABOGADOS
10.30 Qué obligaciones establece la ley de cara a luchar contra el blanqueo de capitales
- Quiénes son los sujetos obligados a colaborar en materia de prevención de blanqueo de capitales
- Principales obligaciones en la lucha contra el blanqueo de capitales
- Identificación de clientes
- Conservación de documentos
- Comunicación de operaciones sospechosas
- eporting sistemático
- Sistemas especializados de control interno
- En qué consiste el régimen de colaboración de autoridades, funcionarios y otros organismos de supervisión
Dña. Raquel Cabeza Pérez
CONSEJERO TÉCNICO
SUBDIRECCIÓN GENERAL DE INSPECCIÓN Y CONTROL DE MOVIMIENTOS DE CAPITALES
Dirección del Tesoro y Política Financiera
MINISTERIO ECONOMÍA Y HACIENDA
11.30 Pausa café
12.00 Cuáles son los principales mecanismos que difi cultan la acción blanqueadora y facilitan información útil para posteriores investigaciones judiciales
- Comunicación de operaciones sospechosas
- Qué tipo de operaciones deben comunicarse
- Cómo detectar si una operación presenta indicios o sospechas de estar relacionada con el blanqueo de dinero
- Cómo informar al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención de Blanqueo de Capitales
- Reporting Sistemático
- Qué operaciones deben ser siempre comunicadas
- Periodicidad del Reporting
- Excepciones a la obligación de comunicación
- Qué tipos de sanciones se aplican ante los incumplimientos
D. Carlos Sáiz Díaz
SOCIO
GOMEZ ACEBO & POMBO
13.00 Cómo deben actuar las Entidades Financieras para cumplir con las exigencias de lucha contra el blanqueo de capitales
- Que papel debe asumir la Alta Dirección
- Cuál es el coste del cumplimiento de la normativa legal
- Cuáles son los pasos a seguir para detectar y demostrar una operación fraudulenta
- Cómo implementar mecanismos internos de control para la detección y prevención del blanqueo
- Qué riesgos afrontan las entidades fi nancieras al ser empleadas como instrumentos para el blanqueo de capitales: riesgos reputacionales, riesgos legales y riesgos operacionales
- Cómo afronta la Banca estos cambios de adaptación a las nuevas exigencias legales
D. Manuel Domínguez Mayán
DIRECTOR AUDITORÍA SUCURSALES PONTEVEDRA
CAIXANOVA
14.00 Almuerzo
15.30 Qué mecanismos internos de control pueden implantar las Entidades Financieras para prevenir el blanqueo de capitales
- La elaboración de un manual de procedimientos y mecanismos internos de control
- Etapas a tener en cuenta a la hora de establecer los mecanismos internos de control: apertura de cuenta, conocimiento del cliente, monitorización, surveillance
- Creación de equipos de revisión interna
- Verificación de los procedimientos
- Puesta en marcha de órganos internos de prevención del blanqueo
- Responsabilidad compartida
- La gestión y control de las cuentas de clientes en países de Alto Riesgo
- uál es la operativa de los Paraísos Fiscales y países de Alto Riesgo
- Qué tipo de monitorización se puede realizar en las cuentas Offshore
Dña. Pilar López-Aranguren Velarde
EXECUTIVE DIRECTOR
COMPLIANCE
GOLDMAN SACHS GESTIÓN SGIIC SA
16.30 Cómo desarrollar y establecer políticas y procedimientos de identificación de clientes (KYC)
- Cómo elaborar el perfi l de cliente
- ué documentación se debe solicitar y cómo se deben validar dichos documentos
- Personas físicas vs. personas jurídicas
- Clientes establecidos vs. clientes ocasionales
- Cómo defi nir estrategias para controlar con más precisión sus movimientos de capitales y las transacciones económicas
- Qué novedades introduce la Directiva 2006/70/CE en relación a la identifi cación de clientes PEP’s (PPE:“Persona Políticamente Expuesta”)
- Diferencias entre Directiva 2006/70/CE y la legislación española
- Por qué la clasificación como PEP’s aumenta el perfi l de riesgo de un cliente
- Qué tipo de seguimiento de actividad de las cuentas de los PEP’s se debe realizar
- Cómo mitigar el riesgo reputacional gestionando la identifi cación de los PEP’s mediante la implantación de un sistema efi caz y fi able
D. Pablo Bernad Ramoneda
SOCIO RESPONSABLE DE FORENSIC EN EUROPA, ORIENTE MEDIO Y ÁFRICA (EMA)
KPMG
17.30 La colaboración internacional contra el blanqueo de capitales
- Principales recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional
- Qué impacto tienen estas recomendaciones en el sector financiero
- Cuáles son los principales incumplimientos que se detectan
- Comparativa con otros países
- Principios de Wolfsberg Antiblanqueo para la prevención del blanqueo de dinero
- Cómo diseñar, implementar y controlar un programa Anti-Money Laundering (AML) a nivel internacional que cumpla con los requisitos y regulaciones de los distintos países
D. Javier Odriozola Villanueva
RESPONSABLE DE LA LÍNEA DE SERVICIOS DE PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES
SOCIO
DELOITTE
18.30 Fin de la Jornada
SEGUNDO DIA
09.00 Recepción de los Asistentes
09.20 Apertura de la Sesión por el Presidente de la Jornada
09.30 Cómo actúan los Cuerpos de Seguridad del Estado en la lucha contra el blanqueo de capitales
- Cuáles son las principales estrategias de blanqueo de capitales
- Cuáles son los delitos previos base de la actividad blanqueadora: terrorismo, narcotráfi co, tráfi co de armas, prostitución, etc.
- Qué instrumentos son utilizados para dar legitimidad o legalidad a estos bienes o activos de origen delictivo
- Cómo descubrir el perfi l del blanqueador
- Objetivos policiales de las investigaciones por blanqueo: decomiso, embargo de bienes de procedencia ilícita. Ventajas e inconvenientes.
D. Pedro Merino Castro
COMANDANTE
Unidad Técnica de Policía Judicial
GUARDIA CIVIL
10.30 La importancia del informe de revisión del experto externo sobre el sistema de prevención del blanqueo de capitales
- Cómo ha de realizar el experto externo la revisión para asegurar al sujeto obligado que su informe cumple con los requisitos exigidos y, en consecuencia, que el sujeto obligado cumple con la obligación de someter su sistema de prevención del blanqueo de capitales a la revisión anual
- Proceso elaboración del informe de experto externo
- Principales conclusiones de los informes de experto externo realizados
D. Javier González de las Heras
DIRECTOR DEL ÁREA DE AUDITORÍA INTERNA Y GESTIÓN DEL RIESGO
ERNST & YOUNG
11.30 Pausa café
12.00 Transparencia de formas societarias y paraísos fi scales en la prevención del blanqueo de capitales
- Uso de formas societarias para fi nes ilícitos
- Los paraísos fi scales y otros mecanismos de elusión
- Banca Privada, uso de formas societarias y la problemática específi ca de las personas políticamente expuestas (PPE)
- l riesgo reputacional
- Los indicadores de transparencia de una sociedad
Dña. Concepción Cornejo García
SUBDIRECTORA GENERAL ADJUNTA DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES
Dirección del Tesoro y Política Financiera
MINISTERIO DE ECONOMÍA Y HACIENDA
13.00 La experiencia práctica del Grupo Santander como sujeto obligado
- Cómo implicar todas las áreas de negocio y niveles de la organización en el diseño, aplicación y supervisión de un sistema adecuado de prevención de blanqueo
- ¿Es necesaria la creación de órganos específi cos internos de control y comunicación?
- Qué normas y procedimientos específi cos deben ser tenidos en cuenta en la elaboración de un sistema de control interno
- Cómo afrontar estas obligaciones con el estricto cumplimiento del deber de confi dencialidad
- Cómo formar y capacitar a los empleados de la entidad en el programa antiblanqueo
- Cuáles son las responsabilidades y requisitos legales que deben conocer y asumir
- Qué empleados deben ser formados en el programa antiblanqueo de la entidad
- Sobre qué temas deben recibir información
D. Jesús Gómez Gómez
RESPONSABLE DE FORMACIÓN, PREVENCIÓN Y BLANQUEO DE CAPITALES
GRUPO SANTANDER
14.00 Almuerzo
15.30 Régimen sancionador: el marco represivo del blanqueo de capitales
- Los principios informadores del derecho sancionador administrativo y penal
- La problemática de la concurrencia e incidencia del procedimiento ante el SEPBLAC con el proceso penal
- Infracciones administrativas: muy graves y graves
- Cuáles son las sanciones que se establecen para cada tipo de infracción
- Prescripción del delito y de las infracciones
- Procedimiento sancionador y proceso penal: órganos competentes
- Problemática procesal y probatoria en el delito de blanqueo de capitales
- La comisión del delito de blanqueo de capitales por imprudencia
D. Santiago Milans del Bosch
SOCIO
CUATRECASAS
16.30 Herramientas de gestión antiblanqueo en banca electrónica
- Riesgos y oportunidades del entorno Internet
- Detección de operaciones fraudulentas y sospechas de blanqueo
- Actuaciones frente al phishing y al pharming
- Evolución de la delincuencia a través de Internet
- Firma electrónica
- Nuevas disposiciones normativas de 2007: Ley 22/2007, Ley 56/2007
D. Julián Inza Aldaz
PRESIDENTE
ALBALIA INTERACTIVA
17.30 Fin de las Jornadas
CeCOS III, la tercera cumbre operativa anual contra el crimen electrónico (Counter-eCrime Operations Summit), tendrá lugar en Barcelona del 12 al 14 de mayo, en las instalaciones del Hotel AB SKIPPER (Avinguda del Litoral 10).
Todo es electrónico 