En la Memoria del Servicio de Reclamaciones del Banco de España del año 2005, se da un indicio estadístico del impacto que las diferentes técnicas de fraude (phishing, pharming, keyloggers, troyanos,…) han tenido en la banca española en el citado año.
Aparte de las escasas actuaciones al alcance del organismo que tiene que ver con sus atribuciones y medios, merece la pena hacerse eco de los comentarios al respecto que figuran en la Memoria:
Se han recibido numerosas denuncias de intentos de fraude por Internet, que no han podido ser objeto de tratamiento por parte del Servicio de Reclamaciones del Banco de España, por exceder su ámbito de competencia.
Dada la multitud de ataques informáticos de los que se ha tenido conocimiento, se alerta a las entidades y usuarios a extremar las medidas de cautela a la hora de enviar las claves de acceso para operar con banca telefónica o electrónica.
El uso de los servicios de banca electrónica implica la utilización y adopción por parte de los usuarios de las medidas de seguridad informática adecuadas de sus equipos (antivirus, firewall, etc.).
Las denuncias de spam, correos falsos procedentes de supuestas entidades financieras para la obtención de las claves de seguridad de los usuarios financieros (phishing), no pueden ser objeto de reclamación contra la entidad financiera suplantada.
Sistemas de ataques más comunes:
Phishing
Conduce a los clientes de una entidad de crédito a una página web falsa, que aparentemente pertenece a dicha entidad. Una vez en dicha página, se solicitan los datos personales, que posteriormente son utilizados para la realización de operaciones fraudulentas.Pharming
Mediante la explotación de la vulnerabilidad de los sistemas de servidores DNS, el atacante adquiere el nombre de dominio de un sitio web y redirige el tráfico de esa página a otro sitio distinto del verdadero, a través del cual se obtiene la información personal.Keylogging
Registro de pulsaciones. En ocasiones es utilizado como una técnica de espionaje para obtener contraseñas o claves encriptadas y así traspasar las medidas de seguridad de las entidades de crédito.Los sistemas que deben utilizarse para evitar en lo posible estos fraudes son:
- Utilizar el protocolo SSL (Secure Sockets Layer). Permite cifrar la conexión y garantiza la autenticación.
- Comprobar el propietario del dominio al que se está accediendo.
- No atender las peticiones de información personal, ni de claves de acceso, mediante correo electrónico o llamadas telefónicas que aparentemente proceden de entidades de crédito.
Todo es electrónico 
Hola buenas tardes ami me ofrecieron uno préstamo me isieron mandar el recibo de la luz y mi credencial ya después me dijeron que depositar 500 pesos para podeme dar el préstamo y que si no los deposito me podian de tener es sierto
me han querido estafar por medio de una cuenta falsa de una chica de Senegal dice que es multimillonaria y hasta me pidió cuenta bancaria según para pasarme una suma de dinero ya que ella no puede sacar del país supuestamente y esta es la cuenta favourjones@hotmail.com
seemingly to lida daidaihua slimming capsule wholesalers I would need to drop by 900 cals per day? yah umm no…
Hola a todos Tambien he recibido este e-mail Scam o estafa lo traduje desde el traductor de google obviamente que estos estafadores primero te piden tu informacion personal luego te piden una cantidad de unos 50 80 o 100 dolares que para cosas de tramites de papeleo cuando se los das desaparecen imaginense la cantidad de dinero que hace esa gente con muchos que inocentemente, incautamente caen, bueno quien no queremos salir de la pobreza y ayudar a otros, me llamo mucho la atencion de KEES VAN en este poster o foro por su tan desagradable experiencia Mi compartir es que sigamos soñando y en grande pero eso si siendo cautos, prudentes y sin ofender creencias, es mi experiencia, de la mano de DIos. Tambien, si me uno a la idea de EDWIN JOSE SILES La union hace la fuerza y el trabajo en equipo es poderoso Imaginense todos unidos en diferentes paises y unidos con las diferentes autoridades policiales se hacen operativos y cuando estas gentes quieran retirar el dinero agarrarlos atraparlos y que los metan en donde deben estar. BUENO AUNQUE MUCHOS ESCRIBIERON HACE MUCHO ESPERO ALGUNA RESPUESTA.
OFICINA DE TRANSFERENCIA DE DINERO WESTERN UNION
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时间: 2013 年 3 月 31 日 (星期日)
下 3:00 – 下 4:00 (GMT +00:00)
发件人 ︰ marthjohnson137@yahoo.cn 讯息: RE: COMPENSACIÓN DE 2012 LAS VÍCTIMAS DE LA ESTAFA DE BENIN FMI
Wecome a WESTERN UNION JEFE DE LA OFICINA BENIN
REPÚBLICA. DIRECCIÓN: 06 BP 1409 Akpakpa DODOME
AFRICA OCCIDENTAL, Cotonou República de Benin.
Email: (westernuon@admin.in.th)
TELÉFONO: +229 9897-4968
Atención: Dirección de correo electrónico del propietario
RE: COMPENSACIÓN DE 2012 LAS VÍCTIMAS DE LA ESTAFA DE BENIN FMI
El Fondo Monetario Internacional (FMI) está compensando todas las víctimas de la estafa y su dirección de correo electrónico se encuentran en la lista de la víctima de estafa. Esta oficina de Western Union ® ha recibido el mandato del FMI para transferir la compensación a usted a través de Western Union Money Transfer ®.
Sin embargo, hemos concluido que afectan a su propio pago a través de Western Union Money Transfer ®, $ 5,000.00 dólares americanos, todos los días hasta que la suma total de un millón de dólares ($ 1000.000.00USD) está completamente transferido a usted. No podemos ser capaces de enviar el pago con su dirección de correo electrónico solo, así que necesitamos su información de dónde vamos a enviar los fondos, por ejemplo;
Nombre del receptor: ————————–
Dirección: ———————————
País: ———————————
Número de teléfono: —————————–
Se adjunta copia de su identificación ——-
Bellow es la información de contacto de la Unión Occidental:
Nombre de contacto: Director Paul Abudulayi (westernuon@admin.in.th)
Teléfono: +229 9897-4968
Con la información de su completoscréditos se ha dicho que les permita, comenzará la transferencia de su fondo inmediatamente sin ningún retraso en cuanto se les enviará la información de su receptor completo.
Yours Fiel
El Sr. Johnson Marth
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FROM OFFICE WESTERN UNION MONEY TRANSFER
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时间﹕2013年3月31日(星期日)
下 3:00 – 下 4:00 (GMT+00:00)
发件人︰marthjohnson137@yahoo.cn讯息： RE: 2012 SCAM VICTIM’S COMPENSATION FROM THE IMF BENIN
WECOME TO WESTERN UNION HEAD OFFICE BENIN
REPUBLIC. ADDRESS: 06 BP 1409 AKPAKPA DODOME
WEST AFRICA, COTONOU REPUBLIC OF BENIN .
EMAIL:( westernuon@admin.in.th )
PHONE: +229 9897-4968
Attention: E-mail Address Owner
RE: 2012 SCAM VICTIM’S COMPENSATION FROM THE IMF BENIN
The International Monetary Fund (IMF) is compensating all the scam victims and your email address was found in the scam victim’s list. This Western Union® office has been mandated by the IMF to transfer your compensation to you via Western Union® Money Transfer.
However, we have concluded to affect your own payment through Western Union® Money Transfer, $5,000.00 us dollars, daily until the total sum of ONE MILLION US DOLLARS ( $1000.000.00USD) is completely transferred to you. We can not be able to send the payment with your email address alone; thereby we need your information as to where we will be sending the funds, such as;
Receiver’s Name: ————————–
Address: ———————————
Country: ———————————
Phone number: —————————–
Attached copy of your Identification——-
Bellow is the Western Union Contact information:
Contact Name: Director Paul Abudulayi( westernuon@admin.in.th )
Telephone Number: +229 9897-4968
With your full details information stated above to enable them, commence transfer of your fund immediately with out any further delay as soon as you forward them your full receiver’s information.
Yours Faithful
Mr. Marth Johnson
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carlos salavarria
quiero saber si esto es una estafa
WELCOME TO MBNA BANK LONDON ENGLAND.
WELCOME MBNA BANK UK THE ONLY AUTHORIZED BANK FOR THE LOTTERY PAYMENT.
Estimado cliente: Carlos Salavarria Moreno,
REFERENCING: MBNA/T/T0098716/UK
Sr/A,
TU MENSAJE CON TUS DATOS BANCARIOS JUNTO CON SU IDENTIFICACIÓN PERSONAL FUE RECIBIDO Y CONFIRMADO EN ESTE ATENCIÓN DE DEPARTAMENTO AL CLIENTE DE MBNA LA JUNTA DE DIRECTORES DIRECTO NOS ACTUALIZADA EN CUANTO A LO QUE ES POSIBLE PARA EL PAGO DE SU PREMIO GANADO NECESITAMOS ALGUNOS BRITÁNICOS PERMISO DOCUMENTO HM TESORO PORQUE USTED NO ES UN CIUDADANO BRITÁNICO Y DEBE OBTENER BRITÁNICO PERMITEN RECLAMAR ESA ENORME CANTIDAD DE NOSOTROS LOS BRITÁNICOS GRANDESHEMOS SIDO CAPACES DE OBTENER LA APROBACIÓN DE LA PARTE POSTERIOR DE LA POLICÍA BRITÁNICA DOCUMENTO HASTA EN SU NOMBRE PORQUE LA AUTORIDAD BRITÁNICA DE FINICIAL SUPERVISAR TODA TRANSACCIÓN HASTA SUS ÉXITOS TU AS DE CUENTA NUESTRO DEBER OFICIAL EXIGE ESTAMOS AQUÍ PARA LA CUESTIÓN MÁXIMA SATISFACCIÓN COMO RESPECTO A LOS DESEMBOLSOS DE LOTERÍA INTERNACIONAL.VAMOS ESTAR LLAMANDO NOS COMUNICAN INFORMACIÓN DE VEZ EN CUANDO SI HABLAS INGLÉS.
HEMOS AHORA PRESENTÓ SU ARCHIVO DE CRÉDITO CON LA OPCIÓN DE TRANSFERENCIA TELEGRÁFICA A TU CUENTA EN PERU DISEMINADA, LE ACONSEJAMOS QUE SIGA NUESTRAS DIRECTIVAS Y ACELERAR ESTA TRANSACCIÓN QUE ES AHORA ABRIMOS PARA REMESAS SUAVE TRANSMISIÓN.
DE ACUERDO CON LA CONSTITUCIÓN DE 2009 DEL BANCO DE INGLATERRA CANCELAR BRITÁNICO QUE AFIRMA QUE SIEMPRE TAL TRANSACCIÓN ESTÁ LLEVANDO A CABO DESDE NUESTRO BANCO A UN BENEFICIARIO DE UN TERCER MUNDO PAÍSES Y NACIONES, TIENE QUE HABER ALGÚN DOCUMENTO LEGAL QUE DEBE SER PROCUDRED EN FAVOR DE LA BENEIFCAITY PARA PERMITIR QUE RECIBIR ESA CANTIDAD EL DOCUMENTO CUESTA LA TARIFA PLANA DE {£553GBP}, QUE SERÁ PAGADO POR EL BENEFICIARIO COMO ASUNTO DE REGLA SENCILLA DE BANCA BRITÁNICA,
TAMBIÉN SIRVE COMO LA INSTALACIÓN DE BANCO REROUTEING ACUERDO CON EL GOBIERNO BRITÁNICO.SE ACONSEJA EFECTUAR EL PAGO A TRAVÉS DE LA TRANSGER DE DINERO WESTERN UNION A NOMBRE DE LA OFFFICER DE PROTOCOLO QUE PREVALECERÁ EN YOURBEHALF PORQUE NO PUEDE APARECER EN EL TRIBUNAL DE LA CORONA BRITÁNICA EN PERSONA.
NOMBRE: ALICIA MOORE
UBICACIÓN: PARQUE EMPRESARIAL DE STANFIELD CASA CHESTER CHESTER LONDRES, INGLATERRA,
ESCANEAR Y ENVIAR A ESTADOS UNIDOS EL COMPROBANTE DE PAGO DE WESTERN UNION UNA VEZ CONFIRMAMOS QUE ESTE PAGO SERÁ EL DOCUMENTO PROCEDIMIENTO Y UNA COPIA SE ENVIARÁ A USTED, A CONTINUACIÓN, PROCEDEREMOS CON SU TRANSGER DE SU FONDO Y RECIBIRÁ SU PREMIO GANADO CON EN 72 HORAS (TRES DÍAS BANCARIOS) SU CUENTA LOCAL EN SU PAÍSDESPUÉS DE UN RECIBO DE PAGO Y CONFIRMAR ESTAREMOS EMITIENDO ES LA PRUEBA DE TRANSFERENCIA (RESGUARDO DE LA TRANSFERENCIA).
TENGA EN CUENTA QUE NO PODEMOS DEDUCIR ESTA CANTIDAD DE DINERO GANADO, HACEMOS NO TIENE TAL DERECHO Y ESTO SE DENOMINA ALTAMENTE ILEGAL.
EL FONDO HA SIDO ANUNCIADA EN LÍNEA Y SE LE ACREDITA A SU FAVOR Y NINGUNA DEDUCCIÓN / AUTORIZACIÓN DE USTED ACEPTARÁ, ESTAMOS TRABAJANDO SEGUN ESTABLECIDAS PROCEDIMIENTO BANCARIO DEL GRAN BRITÁNICO/INGLATERRA Y LA POLÍTICA DEL GOBIERNO BRITÁNICO NO PUEDE HACERSE MÁS HINCAPIÉ,
DIRECTIVAS DE RECONFIRMACIÓN DE PAGO SE PUBLICARÁ LA DEMANDA SI NO SE BORRAN CON EL UNO POR ENCIMA.PARA OBTENER MÁS INFORMACIÓN VOLVER A NOSOTROS PARA ACLARAR ESTÁN EN SERVICIO DE 24 HORAS PARA GARANTIZAR QUE COMPLETAR SU PROCESO DE SCHDULE DE FECHA Y HORA PARA SU TRANSFERENCIA DE KTT.
NUESTRO MÁXIMO OBJETIVO Y EL OBJETIVO ES PROVEER LOS SERVICIOS MÁS SATISFACTORIOS A NUESTROS CLIENTES MÁS VALORADOS, PORQUE SÓLO PODEMOS TENER ÉXITO CUANDO ESTÉ SATISFECHO, EN TANTO COMO ESTAMOS TOTALMENTE COMPROMETIDOS A ÓPTIMA LA SATISFACCIÓN DEL CLIENTE.
SU RESPUESTA URGENTE ES MUY NECESARIA.
¡Felicitaciones!!
Mrs .Sandra Mathline McMilton,
MBNA BANK UNITED KINGDOM
STANFIELD HOUSE
CHESTER BUSINESS PARK
CHESTER, LONDON, ENGLAND
Tel : +442032861356
Tel: +447754421105
Fax: +44-871-218-3627
E-mail: mbnacustomercare@london.com
hola! yo acabo de recibir un correo! de una chica k kiere ayuda porque està en no se k de la ONU… supongo k es fraude porque todavia no me pide estados de cuenta ni nada, pero es muy sospechoso… que hago???
ESTA ES OTRO TIPO DE ESTAFA HEREDERO MORIBUNDO CON HERENCIA PARA COBRAR. QUE GUARRADA NOO???
De la traducción en GOOGLE traductor…
Querido Amado,
Mi nombre es la Sra. Cecilia, que era una enfermera y un anciano de la Iglesia. Yo estaba casada con el difunto Sir Gerald White, que trabajó con la Comisión Británica de la Justicia en Chelsea, Inglaterra por más de una década antes de su muerte el 5 de julio del año 2007.
Recientemente, mi doctor me dijo que yo no iba a durar para los próximos 4 meses debido a una rara forma de cáncer del páncreas. Aunque lo que más me molesta es mi estilo, no tengo a nadie para heredar la herencia de mi difunto esposo. Por favor, acepte a presentarse como el beneficiario de los fondos de mi difunto esposo y recibir su herencia, Cuando mi último marido estaba vivo él mantendrá 4 millones de libras con uno de los bancos en Europa. Actualmente, estos fondos sigue siendo con el banco. el dinero será transferido a su cuenta bancaria personal en tu ciudad estado tan pronto como yo convencerlos de que usted me va a ayudar con todo tu corazón. mi abogado privado preparar todos los documentos necesarios legal a su nombre. El dinero es para el proyecto de los menos privilegiados y hacia abajo pisado en nuestra sociedad y también donar a la crisis reciente terremoto que ocurrió en Haití. Así que no tengas miedo de nada.
Una última cosa querida, por favor, utilice este dinero para su propósito, ya que es el deseo de morir mi difunto esposo.
Estaré muy contento de saber de usted.
Gracias.
Cecilia Blanco.
ESPERO LE SIRVA A ALGUIEN