En la Memoria del Servicio de Reclamaciones del Banco de España del año 2005, se da un indicio estadístico del impacto que las diferentes técnicas de fraude (phishing, pharming, keyloggers, troyanos,…) han tenido en la banca española en el citado año.
Aparte de las escasas actuaciones al alcance del organismo que tiene que ver con sus atribuciones y medios, merece la pena hacerse eco de los comentarios al respecto que figuran en la Memoria:
Se han recibido numerosas denuncias de intentos de fraude por Internet, que no han podido ser objeto de tratamiento por parte del Servicio de Reclamaciones del Banco de España, por exceder su ámbito de competencia.
Dada la multitud de ataques informáticos de los que se ha tenido conocimiento, se alerta a las entidades y usuarios a extremar las medidas de cautela a la hora de enviar las claves de acceso para operar con banca telefónica o electrónica.
El uso de los servicios de banca electrónica implica la utilización y adopción por parte de los usuarios de las medidas de seguridad informática adecuadas de sus equipos (antivirus, firewall, etc.).
Las denuncias de spam, correos falsos procedentes de supuestas entidades financieras para la obtención de las claves de seguridad de los usuarios financieros (phishing), no pueden ser objeto de reclamación contra la entidad financiera suplantada.
Sistemas de ataques más comunes:
Phishing
Conduce a los clientes de una entidad de crédito a una página web falsa, que aparentemente pertenece a dicha entidad. Una vez en dicha página, se solicitan los datos personales, que posteriormente son utilizados para la realización de operaciones fraudulentas.Pharming
Mediante la explotación de la vulnerabilidad de los sistemas de servidores DNS, el atacante adquiere el nombre de dominio de un sitio web y redirige el tráfico de esa página a otro sitio distinto del verdadero, a través del cual se obtiene la información personal.Keylogging
Registro de pulsaciones. En ocasiones es utilizado como una técnica de espionaje para obtener contraseñas o claves encriptadas y así traspasar las medidas de seguridad de las entidades de crédito.Los sistemas que deben utilizarse para evitar en lo posible estos fraudes son:
- Utilizar el protocolo SSL (Secure Sockets Layer). Permite cifrar la conexión y garantiza la autenticación.
- Comprobar el propietario del dominio al que se está accediendo.
- No atender las peticiones de información personal, ni de claves de acceso, mediante correo electrónico o llamadas telefónicas que aparentemente proceden de entidades de crédito.
Todo es electrónico 
hola les escribo para contarles que a mi tanbien me timaron con el rollo de perritos de adoción, una tipa que decia llamarse susana de Inglaterra me regalaba un terrier, primero me hicieron mandar 100 euros a la compañia de camerun, luego 200 euros mas porque decian que faltaban unos papeles, en fin me han sacado 300 euros. se puede hacer algo? o no decirme algo.
gracias
les escribo para decirles que a mí también me llegó un correo de freelotto y cuamdo les dije que no manejaba tarjeta de crédito que me dijeran de cuanto era la entrada ganadora para mandarselas y nuncame lo dicen nada más mandan correos, por lo que caigo en cuenta que es una estafa.
Hola,me llegan en mi correo todos los dias de que he ganado un millon de dolares de esta pagina FreeLottoPrizeHeadquarters@FreeLotto.com y ahora me he dado cuenta y leido todo lo que esta escrito aqui que es un fraude,gracias por avisar y ayudar a personas ingrnuas como yo
bueno, creo que es mi deber advertir acerca de una joven de 22 años llamada miriam konte, que se encuentra en un campo de refugiados en dakar, en la costa oreintal de africa, y solicita un socio para trasferir 7.5 millones de dolares a tu cuenta. tambien te hace mencion que es huerfana, que necesita salir de ahi. te manda datos de un banco en inglaterra, y de un supuesto agente del banco que va ha hacer la trasferencia. yo llegue hasta ahi, y solo me mantuve en contacto por este medio y le dia cuerda al asunto a ver hasta donde llega la mentira. ojala a alguien le sirva esto para que no lo engañen. saludos a todos.
Estimados amigos: Estamos se puede decir en «El Muro de los Lamentos», pero sería importante que alguien diga con quien se puede tratar para información de estos casos, mejor como denunciarlos, porque o sino estaremos siempre patinando en el mismo sitio sin resolver ni un solo caso. Los estafadores cibernéticos tienen mucha imaginación pero también son ilusos tratando de conseguir dinero fraudulentamente, pero si hubiese un sitio o ente donde se pueda enviar los datos de correos de ellos de pronto se pondrian mosca y dejarán de buscar incautos, que los hay los hay…y por no hacer el oso se quedan callados. Desde Colombia los saluda un amigo que también ha sido engañado pero no tumbado todavía. Como no contamos con los mecanismos de denuncia lo único que hay que hacer es tener prudencia, como dicen los paisas «De eso tan bueno no dan tanto» chaooooo…
me enviaron un e-mail diciendo que me gane un premio, y quieren le envie mis datos para pagarmelo, son de (EUROBALLOT9@GMAIL.COM).
ME PUEDEN DECIR QUE TAN CIERTO ES ESTO?
GRACIAS.
Dear Sir/Madam,
My name is Sgt Alex Green I am an British soldier, I am from Warrington, of
2nd Battalion , The Duke of Lancaster Regiment in United Kingdom. I am
presently in Iraq for the mean time.
I apologized using this medium to reach you for a transaction/business of
this magnitude. We have in our possession the sum of US$25,000,000.00
(Twenty Five Million US Dollars), which belongs to Saddam Hussein. These
funds have been moved and kept safe in a Security Company, Basically since
we are working for the British Government, we cannot keep these funds, but
we want to transfer and move the funds to you, so that you can keep it for
us in your safe account or an offshore account.
I have the authority of my partners involved to propose that should you be
willing to assist us in this transaction, your share of the sum will be 30%
of the US$25 million, 60% for us and 10% will be kept aside for expenses
and
rest assure that this business is 100% safe on your part provided you treat
it with utmost secrecy and confidentiality.
Therefore, if you are interested, please reply immediately via my private
email address:(alexgreen75200008@yahoo.com.hk) With your Full Name, Current
Mailing Address and your confidential Telephone and Fax numbers for easy
communication.
Upon your response, I shall then provide you with more details that will
help you understand the transaction. Please observe utmost confidentiality,
and be rest assured that this business is risk free.
Best Regards
Sgt Alex Green
Basra Iraq
Email:alexgreen75200008@yahoo.com.hk
Hola Soy Ines,de venezuela a mi tambien me llego el email
lo copio tal cual me lo mandaron del correo euroballot8711@gmail.com)
PREMIO INTERNACIONAL DEL EURO
CYBER PREMIO/DEPATAMENTO DE ADJUDICATION.
ESPAÑA.
REF: GBL/464/22/08
LOTES: APL/747/08
ENORABUENA!!!
Usted ha sido premiado en el sorteo de EURO MILLIONES CYBER PREMIOS. la
cantidad de( €84,000.00(Ochenta y cuatro mil euros) en la
primera categoría de nuestro sorteo votación de correo electrónico de
lotería.
Para reclamar su premio, póngase en contacto con la agente del
departamento de cobros y rembolsos
Sra.Debora Garcia Moreno
Correo electrónico: bancoruralcaja@bancarios.com
Tel +693-570-580
Fax+34-693-570-779
(1) Nombres ……………………………………….. .
(2) Dirección ………………………………………..
(3) Sexo ……………………………………………
(4) Edad …………………………………………….
(5) Teléfono …………………………………………
(6) Ocupación ………………………………………..
(7) País …………….. …………………………….
(8) Correo electrónico… ……………………………….
Advertencia: Todos los ganadores deberan reclamar su premio en el plazo
de una semana (7 días). si hay cualquier cambio de dirección debera
informar a nuestros agentes lo antes posible.Este premio ba con el fin
de agredecer su confianza y lealtad a nuestros servicios.Nuesto
objectivo es fomentar el uso de Internet en todo el mundo con eficacia y
garantia.
Atentamente,
DON ANTHONIO FERNANDEZ
Euro Millones bonanza cyber analista
Bueno despues de leer los mensajes de la gente que han intentado estafar les cuento mi casa:
Llegan correos de una supuesta empresa que vende televisores de plasma, eso es un ejemplo ya que la empresa se puede dedicar a cualquier cosa, la cuestión es que buscan a personal para el servicio postventa o que los clientes que compren televisores en España tienen que hacer el pago en tu cuenta, te mandan contrato y una serie de documentos que al parecer son reales, pero no, una vez has firmado el contrato y la supuesta empresa ve que puede confiar en ti, te realizan un primer ingreso, en mi caso fueron 3.000€, el trabajo posterior consiste en que tu saques el dinero de tu cuenta y lo envíes a traves de empresa de envio de dinero como: MonneyGramm o Wester Union o una persona en Rusia.
Despues de consultarlo al día siguiente decidí enviarles un mail para decirles que no me interesaba trabajar más con ellos y no volví a saber nada más.
Posteriormente al cabo de un mes resulta que me llama la policia por que está investigando una posible estafa ya que de una cuenta de una clienta del banco BBVA, sale este dinero hacia mi cuenta sin que la titular de la cuenta lo haya ordenado, yo explique y dí los documentos que tenía a la policia y tampoco he vuelto a saber nada de la policia, la verdad, no sé como acabara esto pero no estoy nada tranquilo.
Os lo cuento para que no os pase, ya que en el conocido PHISHING este caso resulta ser la segunda parte, LE ROBAN A LAS VICTIMAS QUE PICAN LAS CLAVES DE INTERNET Y LUEGO UTILIZAN A TONTOS COMO YO PARA COBRAR EL DINERO, CUIDADIN CON ESTE TIPO DE TRABAJOS QUE SE OFRECEN POR INTERNET.
Por otra parte he hablado con la Guardia Civil y la conclusión es que al final no pueden hacer nada ya que este tipo de estafas internacionales la policia o la guardia civil española no puede hacer nada. QUE VERDES ESTAMOS!! VIVA ESPAÑA!!
el dia 27/08/08 recibí un mail de euro millones de españa, y uno con la situación que vive, se ilusiona y espera tener un dia de suerte, pero por lo que he leido en varias paginas, estas personas no deberian jugar con nadie. escriben desde una pagina de yahoo, no se podra investigar para que estas personas dejen de jugar con las personas.
me imagino que esto puede tener una solucion.
uno siempre espera que en estas cosas intervenga la justicia, pero nos cansamos de esperar, sin tener resultados.
—–Adjunto en línea a continuación—–
PREMIO INTERNACIONAL DEL EURO
CYBER PREMIO/DEPATAMENTO DE ADJUDICATION.
ESPAÑA.
REF: GBL/464/22/08
LOTES: APL/747/08
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Usted ha sido premiado en el sorteo de EURO MILLIONES CYBER PREMIOS. la
cantidad de( €84,000.00(Ochenta y cuatro mil euros) en la
primera categoría de nuestro sorteo votación de correo electrónico de
lotería.
Para reclamar su premio, póngase en contacto con la agente del
departamento de cobros y rembolsos
Sra.Sandra Ana Moreno
Correo electrónico: banco.rural@yahoo.es
Tel 0034-693-565-805
Fax+34-911-011-313
(1) Nombres ……………………………………….. .
(2) Dirección ………………………………………..
(3) Sexo …………………………………………….
(4) Edad …………………………………………….
(5) Teléfono ………………………………………….
(6) Ocupación ………………………………………..
(7) País …………….. …………………………….
(8) Correo electrónico… ……………………………….
Advertencia: Todos los ganadores deberan reclamar su premio en el plazo
de una semana (7 días). si hay cualquier cambio de dirección debera
informar a nuestros agentes lo antes posible.Este premio ba con el fin
de agredecer su confianza y lealtad a nuestros servicios.Nuesto
objectivo es fomentar el uso de Internet en todo el mundo con eficacia y
garantia.
Atentamente,
DON ANTHONIO FERNANDEZ
Euro Millones bonanza cyber analista
ESPAÑA.
envio el formato, que segun lo que he visto a otras personas se lo han enviado.
quedo a la espera de una respuesta.
saludos
y muchas gracias por dar la oportunidad de expresarse.
alejandro
hola amigo soy vacacha estando oyendo musica en fulltono.com resivi un premio que nose des cuanto es todavia por que no mean notificado de cuanto es pero resulta que ise kli en la cancion de jose felisiano y medieron el premio luego ise kli donde medijero que haga kli y mesalio un formulario que desia que lo llenara con mi dato personales pero como nose nada de esto escribo esta linea para enteralme habel que puedo yo hacer con ese premio quiero saver sies sierto y que alguien me informe de esto mi direcion es vacacha13@hotmail.com gracia
omo podem verificar o e-mail foi este deveriam comunicar a policia judiciária obrigado carlos
PREMIO INTERNACIONAL DEL EURO
CYBER PREMIO/DEPATAMENTO DE ADJUDICATION.
ESPAÑA.
REF: GBL/464/22/08
LOTES: APL/747/08
ENORABUENA!!!
Usted ha sido premiado en el sorteo de EURO MILLIONES CYBER PREMIOS. la
cantidad de €750,000.00 (SETECIENTOS CINCUENTA MIL EUROS) en la
primera categoría de nuestro sorteo votación de correo electrónico de
lotería.
Para reclamar su premio, póngase en contacto con la agente del
departamento de cobros y rembolsos
Sra.Debora Garcia Moreno.
Correo electrónico:europromo2008@yahoo.es
Tel:+34-634-133-748
(1) Nombres ………………………………………. .
(2) Dirección ……………………………………….
(3) Sexo ……………………………………………
(4) Edad ……………………………………………
(5) Teléfono ………………………………………..
(6) Ocupación ……………………………………….
(7) País …………….. ……………………………
(8) Correo electrónico… ………………………………
Advertencia: Todos los ganadores deberan reclamar su premio en el plazo
de una semana (7 días). si hay cualquier cambio de dirección debera
informar a nuestros agentes lo antes posible.Este premio ba con el fin
de agredecer su confianza y lealtad a nuestros servicios.Nuesto
objectivo es fomentar el uso de Internet en todo el mundo con eficacia y
garantia.
Atentamente,
DON ANTHONIO FERNANDEZ
Euro Millones bonanza cyber analista
ESPAÑA.
Loterías y Apuestas del Estado (LAE) pone en conocimiento del público en general que unas bandas de delincuentes, de nacionalidades diversas, están utilizando fraudulentamente el prestigio y los nombres comerciales de la Lotería española en varios países, especialmente en los de la zona del sudeste de Asia y el Pacífico y los del continente americano. Se mueven con facilidad por toda la geografía mundial y emplean teléfonos móviles, apartados de correos, direcciones provisionales o falsas (con inclusión de las direcciones reales de Organismos oficiales españoles), así como nombres que evocan instituciones prestigiosas (”el Gordo”, “la Primitiva”, “European Lottery Commission”, etc.). También falsifican los papeles impresos y las firmas de diversas entidades bancarias.
Para cometer la estafa, el procedimiento generalmente seguido consiste en anunciar a la víctima potencial que ha sido agraciada con un premio cuantioso (aunque no haya participado en sorteo alguno), si bien no podrá cobrar dicho premio hasta que haya pagado por anticipado una suma destinada a los impuestos, gastos bancarios, gastos de envío o tramitación de seguro, etc. Habitualmente, el estafador advierte a su víctima potencial que el plazo para abonar esas cargas es muy breve y que está a punto de caducar su derecho al cobro del premio.
Los premios de la Lotería española siempre están libres de impuestos y gravámenes, y la Policía española ya ha detenido y puesto a disposición judicial a algunos miembros de bandas que actuaban desde el territorio nacional.
Por consiguiente, cuando le ofrezcan “premios” que guarden relación aparente con la Lotería española, NO PAGUE cantidad alguna. Asimismo, agradeceríamos que estos hechos delictivos se pongan en conocimiento de las autoridades locales.
olá sou Portugues recebi este e-mail que para mim é mais uma fraude, será que ninguem prede estes individuos, não se deixem enganar a minha companheira já foi burlada uma vez em 800 euros gracias carlos
hola me llamo juan carlos de colombia
creo que estoy siendo victima de un fraude, aunque no lo he confirmado, ya hace varios dias recibo unos e-mails de una joven de costa de marfil que esta refugiada en dakar senegal nombre miss mimi mabou, en donde me dice que a sus padres los mataron en la guerra civil de su pais,y que su padre le dejo un dinero en el citi bank de senegal,ella me quiere transferir ese dinero a una cuenta que yo le de y asi yo mandarle el tiquete para ella viajar a vivir conmigo,hasta ahora yo lo unico que le he dado es mi nombre y el numero de documento de identidad.la verdad despues de ver esta pagina de comentarios de fraudes en internet creo que es para sacar dinero el cual no tengo.
lo unico que me preocupa es el de utilizar mi nombre y numero de documento y correo para cosas malas quiero por intermedio de esta denuncia dejar precedente o constancia para que se sepa que estas personas pueden utilizar estos datos en contra de mi voluntad. ellos me han dado estos correos.
citibank_citibanksn@inmail24.com
paulwest.west@gmail.com
rev_george2004@yahoo.com
mimiand11@yahoo.com
quiero que esta informacion se difunda y sea investigada para que mucha gente no sea utlizada y aprovechada de su ingenuidad para que combatamos a estas redes de estafas en internet
muchas gracias
pienso que estos descarados hampones pretenden sonsacar dinero a personas incautas, pues solicitan los numeros de las tarjetas de credito para poder «dizque» tener derecho a premios de FREE LOTTO.Segun ellos yo tengo yá ganados tres premios: uno de 300 dolares, otro de 10.000 dolares y uno ultimo de UN MILLON DE DOLARES,me pidieron todos los datos hasta la direccion de mi casa, telefono, ciudad, departamento, e.mail y otros datos menores.Supuestamente ya soy ganador hace varios meses.me envian mapas geograficos a mi correo de mi ciudad diciendo y señalando que el mi ciudad se encuentra el feliz ganador de un millon de dolares.pero siguen insistiendo que les envie el número de mi tarjeta de crédito.La gran pregunta: ¿Si soy el felíz ganador de un millón de dolares, por qué no me descuenten la retención legal sobre ganancias y me dan el premio? ¿que necesidad de tener mis números de tarjeta de crédito? ESTO ES UN PRETENDIDO Y FALLIDO ROBO O ESTAFA. LES AGRADEZCO POR SERVIR A LA HUMANIDAD EVITANDO TANTO FRAUDE.sERIA MUY BUENO QUE LOS ENCARCELARAN. GRACIAS MIL.
HOLA A TODOS OS QUERIA CONTAR MI HISTORÍA HAVER SI PODEIS AYUDARME PARA SABER DONDE DIRIGIRME DONDE PUEDO DENUNCIAR.OS CUENTO:UN DIA BUSCANDO EN INTERNET ENCONTRE UNA PAGINA DE ADOCIÓN DE ANIMALE ,ENCONTRE A UNA CHICA QUE DABA EL SUYO PERO ESTABA EN SCOTLAN,ME DICE QUE LO UNICO QUE TENGO QUE PAGAR ES EL TRASLADO A ESPAÑA,PERO QUE LO PAGARIA CUANDO YO LO RECIBIESE.YO YA ESTABA TODA ILUSIONADA CO EL CACHORRO.LUEGO ME DICE LA AGENCIA SE TRANSPORTE QUE LE TENGO QUE HECER UNA TRASFERENCIA A LA EMPRESA (IPATA,TRANSPORT AGENCY) PARA EL BILLETE DEL AMIMAL,LE AGO EL INGRESO ME DICEN QUE EL VUELO LO TOMA A LAS 11:15 DE LA MAÑANA DE HOY ,PUES BIEN TODA ILUSIONADA POR LA LLEGADA DE ESTE A MI CASA, RECIBO UN IMAIL A LAS 4 DICIENDO QUE HAN RETENIDO EL VUELO AL ANIMAL PORQUE TENGO QUE HACERLE UN SEGURO DE 400€ MAS PARA QUE PUEDA HACER SU VIAJE.CUANDO DE ESTO NO ME HABIAN INFORMADO EN NINGUN MOMENTO.Y AHORA ME HE QUEDADO SIN PERRITA,SIN DINERO,Y SIN ILUSIONES,ASIQUE BUSCO UN SITIO DONDE PODERME DIRIGIRME A PONER UNA DENUNCIA,Y QUE ME DEVUELVAN MI DINERO,O BIEN QUE LO VUELVAN A JUGAR CON LOS SENTIMIENTOS DE LAS PERSONAS QUE QUEREMOS A LOS ANIMALES .UN SALUDO.ANA BELEN
me enviaron un correo diciendo de que me buscara en una lista de ganadores y aparsco con dolares a cobrar pendiente la direecion es :Supervisor de Premios (FreeLottoPrizeHeadquarters@FreeLotto.com)
Hola ,fui un incauto y me timaron 3000 e por el sistema de venderme un coche a traves de segundamano un talCharlie Mathew mediante el envio de unas cantidades a un tal Pedro Adams en Brick Lane LONDON,TODO POR INTERNET y a traves de Western Union,enviandoles copia de las entregas y diciendome que dispondria del coche que un agente de Suppor Global Union me traeria a mi casa verificandolo por espacio de 5 días,Todo un timo planificado y organizado por estos H P de ingleses tradicionalmente chorizos…No os fieis nunca de semejante gente
Arturo,
Es un fraude típico. No contestes mas correos y no des ninguna cuenta. Denuncialo a la policia.
hola mi nombre es arturo amaya y recibi un correo donde me dicen que he ganado 1.000.000 de dolares norteamericanos con ela siguiente excusa:
me dicen que es una promocion del mundial de football del 2010 en sudafrica y que han seleccionado direcciones de correo al azar por todo el mundo para participar en dicho sorteo en el cual se repartieron 130 millones para 130 ganadores. todo esto es a traves de la loteria de canada y el premio lo van a pagar a traves del first national bank of sudafrica.
me mandaron certificados de ganacia con sellos de autenticidad
me mandaron un certificado de seguro para proteger la totalidad del dinero. tammbien me mandaron los nombres y copias del pàsaporte del gerente del banco de sudafrica
para cobrar el premio me estan pidiendo:
nombre completo del beneficiasrio, numero cuenta bancaria, nombre del banco, direccion del banco, y un tal codigo swift.
necesito que me ayuden con esto para saber si es verdad.