En la Memoria del Servicio de Reclamaciones del Banco de España del año 2005, se da un indicio estadístico del impacto que las diferentes técnicas de fraude (phishing, pharming, keyloggers, troyanos,…) han tenido en la banca española en el citado año.
Aparte de las escasas actuaciones al alcance del organismo que tiene que ver con sus atribuciones y medios, merece la pena hacerse eco de los comentarios al respecto que figuran en la Memoria:
Se han recibido numerosas denuncias de intentos de fraude por Internet, que no han podido ser objeto de tratamiento por parte del Servicio de Reclamaciones del Banco de España, por exceder su ámbito de competencia.
Dada la multitud de ataques informáticos de los que se ha tenido conocimiento, se alerta a las entidades y usuarios a extremar las medidas de cautela a la hora de enviar las claves de acceso para operar con banca telefónica o electrónica.
El uso de los servicios de banca electrónica implica la utilización y adopción por parte de los usuarios de las medidas de seguridad informática adecuadas de sus equipos (antivirus, firewall, etc.).
Las denuncias de spam, correos falsos procedentes de supuestas entidades financieras para la obtención de las claves de seguridad de los usuarios financieros (phishing), no pueden ser objeto de reclamación contra la entidad financiera suplantada.
Sistemas de ataques más comunes:
Phishing
Conduce a los clientes de una entidad de crédito a una página web falsa, que aparentemente pertenece a dicha entidad. Una vez en dicha página, se solicitan los datos personales, que posteriormente son utilizados para la realización de operaciones fraudulentas.Pharming
Mediante la explotación de la vulnerabilidad de los sistemas de servidores DNS, el atacante adquiere el nombre de dominio de un sitio web y redirige el tráfico de esa página a otro sitio distinto del verdadero, a través del cual se obtiene la información personal.Keylogging
Registro de pulsaciones. En ocasiones es utilizado como una técnica de espionaje para obtener contraseñas o claves encriptadas y así traspasar las medidas de seguridad de las entidades de crédito.Los sistemas que deben utilizarse para evitar en lo posible estos fraudes son:
- Utilizar el protocolo SSL (Secure Sockets Layer). Permite cifrar la conexión y garantiza la autenticación.
- Comprobar el propietario del dominio al que se está accediendo.
- No atender las peticiones de información personal, ni de claves de acceso, mediante correo electrónico o llamadas telefónicas que aparentemente proceden de entidades de crédito.
Todo es electrónico 
na que ver me hicieron creer que serian unas buenas vacaciones y sin enbargo me cag..on
Bueno, que más puedo decir, después de leer todos los correos?, que también soy un pobre incauto que al recibir el mensaje, creyó en la gallinita de los huevos de oro, lo peor de todo, es que se ve tan serio que les dí a los del freelotto los datos de mi tarjeta de crédito y ya estoy debiendo Us 100.oo a mi banco pues me han hecho los cobros por el pago de los 15 dolares que vale la participación en dicha lotería, logré enviar una denuncia al Departamento de fraudes electrónicos división de policía secreta de los Estados Unidos y ni bolas que me pararon, esto es ni me contestaron. He buscado a un abogado para que demande al gobierno americano, pues existe un rango de responsabilidad por parte de éste, pues teniendo un Departamento de Fraudes electrónicos no ha hecho nada para frenar esta ola de robos, además que por no ser ciudadanos americanos, no tenemos derecho a reclamar, solo aplica para quienes son de allá, existen antecedentes de personas que han demandado al estado y han ganado la misma, pero necesariamente se tiene que ser norteamericano para lograr algo
Estimados:
Es emocionante el pensar que uno se puede ganar $1,000,000 de lo que sea. Pero deben investigar y no dar ninguna informacion, pensemos que ganar dinero es muy dificil y que el mundo esta lleno de «vivos». Siganle la corriente sin dar informacion de ustedes y se daran cuenta como tienen cantidad de excusas.
Somos tercermundista pero de estupidos no tenemos «un pelo».
Me molesta mas que piensen que estan con «retrasados mentales» que el mismo fraude en si.
Saludos,
CREO QUE LA INTERPOL, DEBERIA TOMAR LAS RIENDAS Y HACER ALGO CONTRA LOS ESTAFADORES,, SI NO ESTO VA A SEGUIR NO SE HASTA CUANDO
Hola que tal antes que nada no les puedo dar mi nombre real por razones obvias pero me identificare como Carlos bueno el proposito de envio de este correo es denunciar los hechos de fraude que aunque no se concretaron no son motivo para archivar. bueno en hace aproximadamente 2 dias recibi un correo de una tal empresa llamada powerball lotto misma que se encuentra en Inglaterra esta empresa si existe pero lamentablemente como en todo el mundo hay vividores estos maleantes hicieron contacto conmigo a traves de este correo diciendome que habia ganado un premio de Un Millon de Libras algo asi como 21 Millones de pesos algo ilogico y mas cuando no participe en ningun concurso en los cuales me pidieron mis datos a los cuales yo proporcione y me enviaron otro correo con instrucciones el cual pongo tambien aqui y llamare descarga doumento 2 bueno el caso es que en las instrucciones me proporcionaban unos datos de de la compañia de mensajeria UPS en la cual me hacian referencia a los costos del paquete ofreciendome 4 paquetes en el cual en el primero tenia que pagar cerca de diez mil pesos, en el segundo 9 mil pesos, en el tercero 8 mil y en el cuarto siete mil. Estos paquetes me informaban de los costos de envio, seguro y una clase de iva que manejan en Inglaterra .
Bueno en este correo tambien ellos me mencionaban acerca de un cheque que habia sido emitido a cargo de una persona llamada Mr Mark Anderson y que el pago o reembolso de envio seguro y demas costos del premio lo tenia que cubrir yo por medio de una transferencia de Western Union Money Transfer a nombre de: Mr Mike Alexander con la direccion 13, westbourne Terrace Rd, London, W2 6ng, en Inglaterra de los cuales me pedian una copia de mi pago si como no como si me los fueran a dar con el numero de transferencia con mi nombre y direccion bueno esto es lo que les puedo comentar que me paso pero que no paso a mayores supuestamente tengo 7 dias para poder recibir el premio si como no como si me lo fueran a dar bueno les dejo unos links donde podran descargar los archivos que me enviaron y la imagen de la direccion a nombre de quien depositara mi pago, por favor hagan algo que esto no quede en sus discos duros ni en papeles si pueden hacer algo haganlo.
http://www.mediafire.com/?cmykmttplj3
Por su amabilidad y comprension gracias.
Yo he recibido varios correos de la dirección helenadiakite@yahoo.fr… no sé si os recuerda comentarios anteriores… historia similar, correos similares…
MENSAJE 3
Hola gracias ,pero me llamo HELENA DIAKITE ,la hija del antiguo ministerio de la administracion teritoriale de mi pais y vengo de Cote D’ivoire,tengo 18 anos,entonces no hablo el castellano ,solo el francès ,entonces puedes llamar a mi abogado quien le habla a este numero : 0022547121912 o por email:lassiney@consultant.com y avisame despues de lo que se pasara con el para asegurarme,me ayudaras invertir mi dinero en cualquiera cosa que piensas muy bien y rentable por mi ,perdon cargate de todos los gastos de esta operacion y a la llegada de mi dinero a tu pais te devolvere tu dinero màs tus 10%.Solamente tu debes contactarle.Gracias ,tu hija HELENA
MENSAJE 2
—– Original Message —–
From: Helena Diakite
To: /////////////////
Sent: Wednesday, January 02, 2008 1:48 AM
Subject: CONTACTO DE MI ABOGADO PARA APOYARNOS
Hola ,
Antes de todo quiero decirte gracias por tu respuesta muy importante por mi.
Te he contactado para ayudarme porque despues de la muerte de mis parentes no tengo ninguna persona para asistirme y como estoy muy joven y que no conozco nada en transacciones ,por esto te doy el contacto de mi abogado quien nos ayudara hacer todos los tramites de nuestro negocio en la legalidad y la honestidad posible porque ninguna persona quiere tener problemas.en claro todo esta sin ningun riesgo ,pero garantizado en la ley.
Mi padre ha tenido este dinero porque el estaba un rico comerciante de Cacao en Africa y ex ministerio y este dinero esta en una maleta quien esta depositada en una empresa de seguridad y antes de retirarla debemos establecer papeles legales,por esta razon te he contactado para ayudarme hacer los tramites y como recompensa y ayuda te dare el 10% de todo mi dinero ,el abogado se cargarà de garantizar todo esto.Prefiero decirte la verdad ahora no cuento con el dinero para cagarme de los gastos de tramites,por esta razon que busco a un socio extranjero para ayudarme hacer esto,porque todo el dinero que tengo es este dinero quien esta en la caja,si sinceramente puedes y quieres ayudarme debes hacerlo porque no he buscado esta situacion ,pero es la voluntad de DIOS ,y esta situacion puede arivar a todo el mundo .
Te doy el contacto de mi abogado:
Nombre: DR LASSINEY CAMARA
TEL: +22547121912
MAIL: lassiney@consultant.com
Perdon debes entrar en contacto con el miemtras que vez este correo para decirle que estais mi socio y quereis saber lo que falta o se necsita como documentos para hacer esta transaccion y concluirla lo màs pronto posible.
Miemtras que se termina la transaccion y que recibas mi dinero a tu pais ,mi ire a tu pais para hacer la inversion futura y empezar una nueva vida escolar.
Perdon te pongo mi confiancia ,quiero tàmbien que confias en mi porque no quiero perder la sola cosa que poseo en el mundo.
Gracias por la atencion y avisame de lo que se pasarà con el abogado para asegurarme porque toda mi esperanza esta en usted.
HELENA DIAKITE
Ne gardez plus qu’une seule adresse mail ! Copiez vos mails
vers Yahoo! Mail
Ne gardez plus qu’une seule adresse mail ! Copiez vos mails vers Yahoo! Mail
soy Alba de Argentina, les escribi el 29/12contandoles q habia participado del supuesto juego del freelotto y como se imaginaran hoy al abrir mi correo ya me aparecieron un monton de mails del freelotto dos de ellas que suspuestamente debo contestar con caracter urgente y la otra el bendito cheque por un millon de dolares, que debo hacer para no seguir recibiendo estos mails?, ya lo puse como correo no deseado espero que sea suficiente, y esto espero nos ayude a todas las personas ingenuas a no volver a confiar en estos estafadores cybernéticos
MI NOMBRE ES BLANCA HACE 2 MESES VENGO RECIBIENDO MAIL DE FREELOTOO Y ME ANUNCIAN DE QUE HE GANADO MIL DOLARES ESTADOUNIDENCES TENGO COPIA DE ELLO Y SIN SABER QUE ESTO ES UN FRAUDE ACCEDI A DAR MIS DATOS BANCARIOS ESTOY DECESPERADA QUE DEBO HACER SIGUEN ENVIANDOME MAIL.NO QUIERO VERME IMPLICADA EN NADA FRAUDULENTO, ESTOY DECESPERADA, QUE PASOS DEBO SEGUIR? AGRADECERIA ME CONTESTARAN A LA BREVEDAD POSIBLE.GRACIAS
hola soy de chile y estoy confundida con una noticia que se repite en mi msn del juego de ( freelotto ) anunciandome que soy ganadora de 1.000.000 de dolares los mensajes son muy amenudos, lo q si se y tengo claro esq no tengo tarjetas d creditos ni nada de paresido pero el supuesto premio nos llama mucho la atencion como a cualkier persona ¿como teminar con estos mensajes? y en especial con estos estafadores.
justo hoy caí en la tonteria de freeloto como mucha gente, como conto una de las personas me aparecio q gane 1º $300.2º$10.000 y la 3º supuestamente $1.000.000, y luego me pidio los datos de la tarjeta de credito y como no tenia no me permitio seguir afortunadamente, y ahi fue que empeze a ver los mensajes de ustedes y me di cuenta que puede ser una estafa, espero que no me molesten con sus benditos emails,,, apesar que lo unico que di fue mis datos personales, espero me ayuden, gracias
tambien me esctriben unas chicas que dicen ser de senegal., me dicen que cada una que tiene una cantidad de dinero en sierto banco me pidieron mi nombre,.mi telefono.,mi direccion., y yo como soy muy humilde., se las envie., despues me dicen que tengo que hablar con el banco para la transacion segura y medan las direciones y telefonos y email del banco., me pogo en contacto con el banco y me reponden que tengo que enviar los datos personales.,mi numero de cuenta exacta.,la cantidad de dinero exacta.,y buscar un abogado para que haga un poder notariado., me pongo en contacto con el abogado de senegal que la chica me mando los telefonos y email., efectivamente me dice que tengo que pagar 1500 euros para pagarle al notario de senegal.,yo no le bolvi a escribir., y todo quedo hay ., el miedo es que ellos quedaron con mis datos.,ayudenos por favor por la ingenuidad de mi parte.,soy colombiano., att ANGEL…
hola saludos a todos soy colombiano hace meses me dicen que soy el vicitante 999.999 y gane un millon de dolares y como no tenia experiensa le puse todos lo datos menos la targeta de credito., ya que no tenia., ahora me dicen que soy elegible y me mandan el cheque fascimil, no se que hacer pues ya hacen varios meses,,,por favor ayudemnos a salir de esta encrusijada, ya que son bastantes las denuncias a nivel mundial,,la interpol ho la policia de cada pais que le sigam con las pistas`para ponerlos sobres las rejas a estos maliantes att ANGEL
Hola,me robaron el bolso la madrugada del sabado al domingo cuando me di cuenta me fui a casa corriendo para anular la tarjeta de debito,tambien llevaba el dni y me vaciaron la cuenta 550 euros lo sacaron del cajero y mi pin era la fecha de nacimiento ahora el banco me dice que solo puede actuar la policia con la denuncia que curse el mismo dia,ellos se han lavado las manos.La policia todavia no se ha puesto en contacto conmigo y los videos de los cajeros en 24h se pisan con el siguiente,no puedo hacer nada para que el banco me de el dinero??Muchas gracias.
acabo de recibir estos mensajes del freelotto y el problema es que sin darme cuenta que puede ser un fraude les di mis datos y el numero de un tarjeta a la que nunca uso y precisamente esta ya cancelada .que problemas me pueden traer ?me pueden meter en problemas ?se trata un engaño?quien me puede ayudar o que debo hacer en este caso?
al igual que muchas personas tambien me a llegado la noticia de posible ganador de unas cifras muy inportante lo cual me puso super contento asta que me piden mi numero de tarjeta .chau suerte mas vien es casa bobo perdon por lo de bobo al fin asi es me refiero alo del freelotto .com tengo mi casilla de correo por lo menos 18 mensajes y siguen llegando que puedo yo aser para terminarlos .que tengan buenos dias gracias
al igual que muchas personas tambien me a llegado la noticia de posible ganador de unas cifras muy inportante lo cual me puso super contento asta que me piden mi numero de tarjeta .chau suerte mas vien es casa bobo perdon por lo de bobo al fin asi es
Pues Marlen, te cuento que es una estafa, y lo único que quieren es sacarte el numero de tu tarjeta de credito, o sacarte el numero de cuenta de banco, o peor a un, me dijeron unos amigo, que puden utilizar los datos k les enviaste para hacer fraudes electrónicos y luego meterte en problemas, lo k si se xk ya varios amigos lo hiceron, es poner la denuncia ante la INTERPOL, y espero k a todos los que les ha sucedito hagan los mismo, para que ellos le pongan seriedad a la cosa y hagan algo al respecto. Chao y ojos con estos estafadores.
Hola, a mi me paso lo mismo, hace una semana me llego un mensaje de ke habia ganado un mensaje un millon de dolares, al principio me ilusione pero no creo ke nada mas por dar un clik ganes tal cantidad de dinero, espero ke lleguen la fondo de todo esto y si es cierto ,pues ke bueno asi pagaria todas mis deudas ja,ja,ja.. espero respuesta.
gracias
hola mi nombre es carmen cecilia,
y deseo saber si esto es cierto o se trata de un fraude
de colombia estoy reciviendo mensajes de Dear Carmen cecilia Mogollon r.,
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NOTIFICACIÓN DE ESTADO DE LIBERACIÓN DE CHEQUES PAGADOS Y PENDIENTES
# CTA 49654530 / # NIP 124136325
http://www.freelotto.com/offer.asp?offer=95680&FID=be6349654530
Carmen cecilia, El Centro de Reclamo de Premios (PCC, por sus siglas en inglés), una división de PNI, ha entregado más de setenta y siete millones de dólares estadounidenses a cientos de miles de afortunados ganadores en 41 países, creando catorce millonarios y cuatro ganadores de 10 millones de dólares estadounidenses. PNI, un patrocinador de sorteos por Internet, reparte premios en cantidades de hasta diez millones de dólares estadounidenses diariamente. Carmen cecilia Mogollon r. DE bucaramanga, por favor revise las listas oficiales que a continuación se presentan, para sabre si cumple con los requisitos para recibir un cheque, después de presentar la solicitud correctamente, de acuerdo con las reglas de los patrocinadores.
NOMBRE APELLIDO CIUDAD PAÍS CANTIDAD ESTATUS
William Herriott Glasgow UK $1,000,000.00 PAGADO
Carmen cecilia Mogollon r. bucaramanga co $300.00 PENDIENTE
Roger B. Lancaster USA $300.00 PENDIENTE
Lino Di’Francesco Caracas Venezuela $300.00 PAGADO
Carmen cecilia Mogollon r. bucaramanga co $10,000.00 PENDIENTE
Michael Char Piermont USA $1,000,000.00 PAGADO
Claudio Segneri Roma Italy $50,000.00 PAGADO
Isabelle Bradley W. Mifflin USA $10,000,000.00 PAGADO
Ravi Verdi New Delhi India $100,000.00 PAGADO
Ariel J. Las Vegas USA $10,000.00 PENDIENTE
Jamie De La Pena Zapopn Mexico $10,000.00 PAGADO
Kenneth Barker Benidorm Spain $300.00 PAGADO
Carmen cecilia Mogollon r. bucaramanga co $1,000,000.00 PENDIENTE
Francisco Arquero Mexico Mexico $100,000.00 PAGADO
Clair Held Sao Paulo Brazil $300.00 PAGADO
Carmen cecilia, si usted aparece en la lista de ganadores, el siguiente paso es verificar su # NIP en la página siguiente. Esto le asegura que al enviar el tiquete ganador de acuerdo con las Reglas de FreeLotto, utilizando el conveniente servicio de Suscripción Automatizada de Tiquetes (F.A.S.T, por sus siglas en inglés) o, por el método gratuito de FreeLotto, Carmen cecilia Mogollon r. y solamente a Carmen cecilia Mogollon r. se le pagará $1 millón (un millón de dólares) en el Juego Clásico FreeLotto (Classic FreeLotto Game) u otros premios.
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hola soy carlos y ami tambien me enviaron un mensaje disiendome q me e ganado un millon de dolares y la berdad yo no lo crei por un momento pero despues me enviaron mas cheques y mas y mas…….bue4no la berdad con las confensiones de ustedes ahora si se como se juegan el esfuerso de una persona y si no me creen soy de peru……….. y grasias por escucharme ok……cuidense y tengen mucho cuidado …..LOS INCORREGIBLES…