En la Memoria del Servicio de Reclamaciones del Banco de España del año 2005, se da un indicio estadístico del impacto que las diferentes técnicas de fraude (phishing, pharming, keyloggers, troyanos,…) han tenido en la banca española en el citado año.
Aparte de las escasas actuaciones al alcance del organismo que tiene que ver con sus atribuciones y medios, merece la pena hacerse eco de los comentarios al respecto que figuran en la Memoria:
Se han recibido numerosas denuncias de intentos de fraude por Internet, que no han podido ser objeto de tratamiento por parte del Servicio de Reclamaciones del Banco de España, por exceder su ámbito de competencia.
Dada la multitud de ataques informáticos de los que se ha tenido conocimiento, se alerta a las entidades y usuarios a extremar las medidas de cautela a la hora de enviar las claves de acceso para operar con banca telefónica o electrónica.
El uso de los servicios de banca electrónica implica la utilización y adopción por parte de los usuarios de las medidas de seguridad informática adecuadas de sus equipos (antivirus, firewall, etc.).
Las denuncias de spam, correos falsos procedentes de supuestas entidades financieras para la obtención de las claves de seguridad de los usuarios financieros (phishing), no pueden ser objeto de reclamación contra la entidad financiera suplantada.
Sistemas de ataques más comunes:
Phishing
Conduce a los clientes de una entidad de crédito a una página web falsa, que aparentemente pertenece a dicha entidad. Una vez en dicha página, se solicitan los datos personales, que posteriormente son utilizados para la realización de operaciones fraudulentas.Pharming
Mediante la explotación de la vulnerabilidad de los sistemas de servidores DNS, el atacante adquiere el nombre de dominio de un sitio web y redirige el tráfico de esa página a otro sitio distinto del verdadero, a través del cual se obtiene la información personal.Keylogging
Registro de pulsaciones. En ocasiones es utilizado como una técnica de espionaje para obtener contraseñas o claves encriptadas y así traspasar las medidas de seguridad de las entidades de crédito.Los sistemas que deben utilizarse para evitar en lo posible estos fraudes son:
- Utilizar el protocolo SSL (Secure Sockets Layer). Permite cifrar la conexión y garantiza la autenticación.
- Comprobar el propietario del dominio al que se está accediendo.
- No atender las peticiones de información personal, ni de claves de acceso, mediante correo electrónico o llamadas telefónicas que aparentemente proceden de entidades de crédito.
Todo es electrónico 
Hola a mi me pasa como a Maria que le piden ayuda para una niña que supuestamente tiene 4.500.000 dolares yo pago 1.500 dolares y ellos me dan por hacerme cargo de ella 900.000 dolares,me los manda JIMMY KASSI pero los datos de la niña son SRITA AMINAT KAZEEM quien supuestamene es menor ,hasta me ha mandado documentos tipo contrato sellados y todo que redactan el acuerdo.Pero esto donde se pone en conocimiento?????
al leer todos los comentarios me doy cuenta q cai en esta farsa, q ilusa!!!! lo q me preocupa es q di mis datos como mi correo electronico, mi direccion, el numero de cuenta de mi tarjeta y lo peor los 3 numeros de seguridad, y claro me llegaron los 3 correos de monto q gano, tal y cual recibieron algunos de uds, mi preocupacion es esa, pq tienen mis datos, creen q debo dar de baja mi tarjeta de credito para evitar problemas posteriores, ayundenme , necesito consejos!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!!agua
hola, gracia que por lo menos esisten peronas como ustedes que antes de creer en porqueria, primero se informan, yo tambien, acabo de recibir el famoso freelotto, pero quise primero consultar a las por internet para ver quienes eran, y en mi consulta aparecieros ud. gacia por que acabo de leer todos estos messege. y me di cuenta que, que nosotros los latinos todavia creemes en el hombre de la nieve, en santa clau, en vaca, pero que gande pendejo somos, eh.
ola amigos, soy español, contarles que en mi caso yo vendia mi auto por internet con un anuncio en varias paginas de compra.venta y me salio un tipo listillo que me compraba el coche por el precio que yo pedia, o sea 1.000 euros y el me enviaria un cheque por 6.500 euros, eso desde africa, cotonou, y que yo le enviara en contrapartida la diferencia osea 5500 euros por western union para remitirle a no se que narices de persona q pasaria a recojer el coche..jejejej…recibi el cheque por correo, 6.500 euros, pero sin fondos, claro, menos mal q no le envie nada…al loro con esta gentuza…un saludo
me cae mal la gente que nada mas utiliza el internet para hacer fraudesv
soy elis cabrera de colombia y me estan enviando mails diciendo que me gane 1.000.000 de dolares pero hasta ahora no he diligenciado nada por que no sabia que hacer , hasta ahora que busque en internet la pagina de la cual me envian los correo y gracias a ustedes me dí cuenta a tiempo de que era un fraude muchas gracias.
Hola Soy Gilda De Puebla, Mexico. para contarles que en efecto recibi el primer mail y como buen incauto , mi esposo dio el numero de tarjeta esperando fuera cierto, estos mails fueron llegando a diario con supuestos resultados de la rifa, y via correo recibí tres cheques, por las esplendida cantidad de 1, 5 y 2 dolares cuando el costo por ingresar a la rifa es de 14 dolares , bueno y esto se los cuento solo para sacar conclusiones, de que el prosedimiento que esta persona o red de delincuentes ciberneticos tienen muy bien estudiado el proceso de fraude, ya que de todos modos se quedan con mas de la mitad del deposito que tu realizzas con la tarjeta<de credito, y lo mas triste es que un supuesto banco que se llama: CITISENS STATE BANK OF CLARA CITY LAKE LILLIAN BRANCH CLARA CITY MN 56222. les pongo la direccion que aparece en los supuestos cheques que mandan, y tambien el correo postal que viene pagado por FOLCROFT,PA PERMISO nO. 331 ESTA FORMANDO PARTE DE ESTE FRAUDE ya que te ponen las fechas limite de validez del cheque de no mas de 90 días, quien va a ir a minesota a cambiar 8 dolares a ese banco. ya que no te dan eexplicacion de que si puedes hacer la reclamacion por algun otro medio.
les pongo a continuacion el P O BOX QUE MANEJAN EN EL CHEQUE
PO box 4562 nEW yORK NY. 10163 FREE LOTTO , FAST FREELOTTO AUTOMATIC SUBCRIPTION TICKET tm., WORLD CASH LOTTO ,. son los logotipos que aparecen en los supuestos cheques autorizado por el famoso KEVIN . EL SUPUESTO BANCO DICE SER DEL ESTADO DE CLARITA CITY EN LA INTERNET PUIEDEN ENCONTRAR LA INFORMACION DE ESE BANCO Y SUS SUPUESTOS REPRESENTANTES, solo pongan en su buscador de google: Citizens State of Clara City, ahi veran los nombres de los que apoyan este fraude. esperando se pueda hacer algo ya que los latinos todavia creemos en Santa Claus
JOSSY ORTIZ SEGERSBOL AGOSTO_2007 ESTOY EN EL MISMO CASO DE TODOS USTEDES PERO CON LA DIFERENCIA QUE NO DI NINGUN TIPO DE TARJETA DE CREDITO SI ES QUE PUDIERAMOS MAS BIEN,PODER LLEGAR A LA GENTE QUE NO SABE Y ESTA EN NUESTRAS MANOS PODER EVITAR TODO ESTE ENGAÑO QUE PARA MI ES UN DELINCUENTE Y PODER UNIRNOS Y LLEGAR AL FONDO DE ESTE TEMA POR QUE HAY MUCHAS PERSONAS QUE HAN CAIDO O PUEDEN SEGUIR CAYENDO BUENO ESO ES TODO……..
Estoy en el mismo caso. He recibido constantes mail indicándome la misma situación de que he ganado un 1,000,000.00 de dolares y al momento de seguir el reclamo de los dineros, en las páginas que ellos mismos me mandan, no me permiten continuar, ya que electrónicamente reconocen que los datos que les envié de mi tarjeta son falsos. Es decir, que cuando se dan cuenta que no cuentas con una tarjeta de crédito o devito disponible, no te dan acceso a continuar en el juego, disque gratis. No se dejen engañar. Todo eso del FrreLotto, es una verdadera JALADA.
hola yo tambien quiero ser un reclamo0 ya que yego el mismo mensaje a mi correo que puedo aser para que no molesten mas iy borren mi nombre de esa trama que me isieron
Hola, recibo correos de pidiendo ayuda para sacar una niña de africa. segun el escrito sus padres murieron y ella corre peligro de muerte. le di mi nombre y direccion, y me ofrece un porcentaje de su supuesta herencia, despues de hacer tramites con su abogado. quiero saber la ciudad de procedencia de esos correos:
Grace Milan [grace.milan7@yahoo.es] la niña
JIMMY KASSI [jimmikassichambers@consultant.com] el abogado
Gracias.
hace la denuncia y localizan la o las computadoras por su IP
que es como una identificacion de las pc
gue los busguen y tengan gue pagar todo el dinero gue le deben a las personas gue han ganado-
Y bueno,nadie le pone el cascabel al gato, yo hace un tiempo escribi una carta contandoles del niños de FREELOTTO que como vieron qu no les daba bola,me mandaron un mail de ALPHA CONSULTANTS direccion de Inglaterra???? y lugo del FRISTAMERICANONLINE BANK ??? de inglaterra Sr. Pavwiski pidiendo mil libras por gastos de C:O:T.para en viarme el dinero que gane (sin jugar) en U:S:A: cosa de locos!!! Que se cree esta gente (son pequeñas ratas desesperadas?? que si no te comen la terjeta de credito te buescan la vuelta por otro lado,me gustaria que si tienen los medios levanten esta nota a internet con el nombre «FRAUDE DE FREELOTTO» gracias
Que tal A mi me estan llegando correos desde hace 2 meses de un tal Mr. Tai lin ejecutivo de un banco en china y lo que siempre pone en el mensaje, es una historia introductoria de que y mi perfil fue encontrado en internet de que soy heredero de una Cuenta intestada de 30 millones de dolares dada de alta en china hace unos años y necesitan contactarme con urgencia
despues dicen necesitar mi cuenta de bancon para empesar la transaccion bancaria, mi direccion de telefono, celular con todo y lada, fax, y datos de mas de identificacion personal. el correo donde proviene este mensaje es este:
Mr Tai Lin (tailin_boc@yahoo.com.cn)
esto es parte del mensaje que e recibido en varias ocasiones:
Dear Friend,
I wish to thank you immensely for your response. I hope this will turn out be a long and lasting business relationship together. This transaction is 100% safe and legal as you’ll get to see as we go along, all procedures leading to the transfer of the funds to your local account or through our correspondent bank has to be secured with strict adherence to statutory provision of the law. As soon as the machinery to commence is set in motion, all the proof and copies of the documentation shall be sent to you in the course of the transaction and as at when due.
Due to the very sensitive nature of this pending transaction, please bear with me if I am being a little vague at this early stage as I am as skeptical as you are with communicating with a total stranger, but please be rest assured that the funds will be backed up with documents stating the origin of the fund and that it being funds for an inheritance going by the documents that will be secured, you will not have anything to worry about. It is a given thing that trusts is earned, it is not given out lightly, however, because of my dire need for a foreign partner in this transaction, I request your assistance to pose/ stand as the next of kin to the beneficiary of the estate of the deceased and all that is contained in the Will as shall be drafted and prepared by a notary public attorney. The WILL and other supporting legal documents shall establish you legally as the next of kin and sole beneficiary and executor of the estate and WILL of the deceased Robert Rice.
For this, I urge you to propose a reasonable percentage of the total funds as your share and as an _expression of my gratitude for your assistance and partnership, thus encouraging you to guaranty that my share of the funds will be secured and transferred to me as when required. I shall require some information and a brief profile of yourself and upon receipt of the information; I shall immediately begin the processes which will lead to the approval and release of the funds to you as the bonafide executor and next of kin of the depositor going by the documents that will be secured. After all the necessary documentation for the funds release are met and satisfied, an approval shall be given by the legal department of my bank for the eventual release of the funds to you.
For us to proceed, I will require your Full names and Address as you would want it stated on the WILL, detailed address, telephone and confidential fax numbers for easier communication between us and also a Brief history about yourself. I might be able to contact you via telephone and once I clarify your willingness and ability to proceed with the transaction, I shall immediately give more insight as to what is expected of you for this transaction to come true. You may send me an e-mail with further information about yourself so that I can provide you with the rest details for us to proceed further. Should you decide not to render this assistance, it will be taken in good faith as this will enable me source for another person in the event of non-interest on your part.
Partner
Mr Tai Lin
Cada día recibo mucho mails de este tipo tratando de sacerme dinero, les he seguido un poco la corriente y ahora me piden que les envíe $2.850 por Western Union, sé que son intentos de fraudes hay que ponerse vivo, el siguiente fué el mail que me enviaron pidiéndome dinero:
De: «Financial Bank» Añadir a Libreta de contactos
Yahoo! DomainKeys confirmó que el mensaje se envió por gmail.com. Más info.
Para:
Asunto: Fund Transfer Form
ATTENTION: …
We apologize for getting back to you late. It was due to the fact that we have been trying to finalize with the Federal Government De Republic of Benin that gave us the instruction to carry out the payment and also the Government of Canada.
We are glad to inform you that we have finalized every arrangement as regards the transfer of your fund from our affiliated Zurich trust finance inc Toronto,Canada.
Attached herewith is the Fund Transfer Form for you to complete appropriately and return to us immediately to enable us use your banking information to apply to the Ministry of Finance for the Foreign Exchange Allocation that will cover your payment, you are hereby requested with immediate effect to pay $2,850 for processing fee.
However, if there is any thing you do not understand, you are to leave it blank. or simply state in a plain text, your full banking details where you would like your fund to be transferred.
Filling the gap and return back immediately with the requested fee via western union money transfer to the recipient
Name:Mr.Fidelis Ilogu Madukasi
Address: Rue Charles De Gandle Cotonou
Country: Benin Republic
Post Code:00229
Text Question: My Contact Person
Text Answer: Dr.John Louis.
MTNC N0:………………..
Get in touch with us immediately.
Yours Sincerely,
Dr John Louis.
FINANCIAL DIRECTOR
CC, FEDERAL MINISTRY OF FINANCE
Son fraudes que se deben denunciar en la comisaría de policía del domicilio de quien es sujeto del fraude o del intento de fraude.
Emails fraudulentos
yo recibi este emails y gracias a los foros pude informarme de la posible estafa
Ref Nr: PBL/CN/6654/CPDear consolation Prize Winner, CONSOLATION PRIZE WINNER NOTICE Europe/ America private international e-games organizers and co-sponsors, POWERBALL LOTTO Group International, officially bring to your notice of the final draw result of the 26th july, 2007. POWERBALL LOTTO -wheel E-game which was conducted at our international corporate office complex in The UNITED KINGDOM. We wish to congratulate and inform you on the selection of your email coupon number which was selected among the 6 lucky consolation prize winners Your email ID identified with coupon No. PBL2348974321 and was selected by our E-games Random Selection System (ERSS) with entries from the 50,000 different email addresses enrolled for the E-game. Your email ID was included among the 50,000 different email addresses submitted by our partner international email provider companies. You have won a consolation cash prize of GBP 1,000,000.00 (One Million Great Britain Pounds) only. You are to contact the DPU Officer with the following details for the release of your winnings.Claims Requirements: 1.Name in full:2.Home Address:3.Age:4.Occupation:5.Phone Number:6.Present Country:7.Sex: Contact Person: Francis ScottContact E-mail: francis.scott_powerbell01@yahoo.co.ukTEL:+44 702 401 3330 +44 702 409 6856 RegardsMrs. Stella Bryan(Group Co-ordinator)
Queriendo entrar a una pagina en internet, de casualidad hice clik en un contador de la pagina y me salio que era el visitante de la pagina 999.999 por lo que habia ganado $2.000.- para ello debia dar mi nombre y direccion, lo cual hice, luego me aparecio un juego que tenia que poner seis numeros(freeloto) y al otro dia me aparecio
un mail con un cheque donde decia que habia ganado $1.000.000.-,tabien incluia una lista de ganadores donde figuraba. El mail que me enviaba esto era PrizeSupervisor@FreeLotto.com. Yo les envie un mail donde les digo si es verdad que gane ese dinero o si es que el dinero me lo quieren sacar a mi. Quisiera que me informen a cerca de todo esto, desde ya muchas gracias.-
hola necesito que me aglaren esto como es eso que me gane 50mil dolares y ahora tengo una deuda de 300mil dolares y eso de la lotera yo ni siquiera juego eso por favor necesito que me respondan eso gracias:
hola me tiene preocupada esto sobre un juego de loteria que me gane 50 dolares y ahora que tengo una deuda de 300mil dolares yo ni siquiera juego eso y yo no me he encripto en nada por favor respondame por favor esto me tiene mal. espero su repuesta.
Ni desde este blog ni desde ninguna de las entidades que legales que se mencionan en él se envian mensajes del tipo de Free Lotto. Si investigan un poco buscando Freelotto en Google, verán mucha información sobre ese tipo de fraude.
Free Lotto es un sitio web de marketing y promoción ilegal, que como consecuencia de esa actividad genera correo no deseado (spam) engañando a los destinatarios con información falsa sobre premios de lotería (scam).
En primer lugar, no hay que hacerse ilusiones. En segundo lugar, no hay que dar datos propios.
Por favor, no dejen mensajes personales en este blog incluyendo su dirección de e-mail porque pueden ser recogidos por programas araña que capturan ese tipo de información de las páginas de internet. Con frecuencia, esos datos son posteriormente utilizados por redes de delincuentes para diferentes fraudes.
hola a todos, estoy recibiendo cualquier cantidad de correos que son de fraude desde la loteria inglesa pasando por cuentas en el banco de españa como los de sudafrica y tokio japon intente poner la denuncia ante la interpol pero no consegui hacerlo de todas formas aqui tienen los correos de estos criminales .( zakaria_mark04@yahoo.co.uk )( eulotteryint@aim.com )( fundtransfer@lloydstsb-onlineservice.co.uk )( mrmusak01@yahoo.fr )( sherif_samb@email.si )( con_gratulation47@hotmail.com )( claims_ukpaymentofficedept1@yahoo.co.uk )( prizesupervisor@freelotto.com )( officialism1976@hotmail.fr )( zakaria_mark26@yahoo.com )