El Robo de Identidad es un problema que está afectando a los ciudadanos internautas a través de ciertos métodos (como el phishing), pero que también afecta a ciudadanos de a pie, sin conexión con Internet (a al menos no en lo relativo al hecho del propio robo de identidad).
Un caso de robo de identidad se recoge en el foro de Firma Electrónica y Certificación dentro de Foros Internet (forosinternet.net) y otro en el foro de Fraude en Internet y medios de pago, en el mismo portal.
Ambos casos reflejan actos en los que los delincuentes, a partir de un DNI robado o perdido, abren cuentas bancarias y compran coches y otros bienes a crédito, de forma que al producirse el impago, el titular al que se clasifica como moroso es al que tuvo la mala suerte de perder el DNI o que se lo sustrajeran.
La Asociación Nacional de Establecimientos Financieros de Crédito (Asnef) y Equifax han creado una plataforma tecnológica denominada ‘Veraz-SPF’, para ayudar a luchar contra este tipo de delitos.
La plataforma, compuesta por 3 ficheros trata con diferentes tipos de incidencias:
- El fichero de operaciones formalizadas con documentación incongruente (Fodi), ofrece datos que se repiten en las estafas, -como números de teléfono, códigos postales, o direcciones, entre otros-, que permiten detectar otros fraudes. La entidad indica que este listado «está sometido a un riguroso régimen de protección de datos», y que hace falta el consentimiento del comprador para que se crucen sus datos con el sistema. «Lo habitual es que el ciudadano que no tiene nada que esconder no se oponga a que se haga el cruce, pero quien esté intentando cometer un fraude se marchará del establecimiento».
- Los ciudadanos que pierden su documentación o sufren un robo pueden dar de alta sus datos de forma voluntaria en el fichero de perdidos-sustraídos (Persus), por un tiempo de 3 meses, 6 meses o un año. El inconveniente de incluir los datos en este formulario es que si se desea solicitar un crédito al consumo, «el establecimiento sacará la operación de los cauces ordinarios y comprobará si el solicitante es realmente esa persona», lo que ralentiza el proceso, según la entidad. La ventaja es que se logra evitar cualquier intento de fraude.
Si conoces a alguien que ha perdido o al que le han robado el DNI, recomiéndales que, además de denunciarlo inmediatemante en comisaría (esto siempre en primer lugar y urgentemente) rellene este formulario y lo remita a Asnef-Equifax. Este servicio es gratuito. - Un tercer fichero es el de sociedades, que se alimenta del Registro Mercantil y permite detectar si una empresa no existe, si está en quiebra, no presenta cuentas, o si se dedica a una actividad totalmente distinta a la que parece en un primer momento.
Hay más información sobre estos servicios en www.verazspf.es .
Para las entidades financieras, y las financiadoras de automóviles o electrodomésticos, es importante la consulta del fichero VERAZ PERSUS ya que contiene datos facilitados por el interesado o su tutor legal, con su previo consentimiento, con la finalidad de proteger de la identidad de las personas incluidas en el fichero para la prevención de actuaciones fraudulentas con sus datos personales, en detrimento de su solvencia y patrimonio económico.
Es de esperar que las entidades de financiación adopten la costumbre de consultar estos ficheros ya que la suplantación de identidad costó al sector de crédito al consumo 260 millones de euros en 2005.
Todo es electrónico 
Hola, compre un telefono dual x internet , de forma que me lo mandaron defectuoso y ahora nadie contesta a los emails q yo les mando pidiendo explicaciones .Ellos tienes mi nombre y mi direccion,queria saber si corro algun peligro teniendo en cuenta lo que me paso a mi.Gracias
PERDI MI DOCUMENTO CREO QUE POR LA ZONA DE CONSTITUCION QUISIERA QUE MI INFORMEN SI SE ENCUENTRA EN LA COMISARIA DE CONSTITUCION
Pingback: Policías del mundo en internet « Todo es electrónico
perdi mi dni y la kartiya de seguridad social
hola perdi mi DNI, EL REGISTRO DE CONDUCIR LA CEDULA DEL AUTO, EL SEGURO Y LA TARGETA DE IDENTIFICACION TRIBUTARIA.
Señores, el DNI hay que saberselo hombre, es tu identificacion personal. Y si se te pierde o te lo roban vas a comisaria y denuncias, no lo pidais por aqui hombre.
perdi mi documento y quiero saber donde estaaa , cualquier cosa dejen ahy dicccho !
yo lo tengo tu dni
tenes un numero de telfono te llamo o el mio es 1553867273 o 48444770 muchas gracias no me puedo sacar otro
Pingback: 1.000.000 de visitas « Todo es electrónico
Hola, me robaron el NIE. tengo que viajar en «10 dias» y lo necesito. ¿que puedo hacer?
Pingback: Servicios on line contra el fraude « Sociedad Conectada. Voz y Voto.
han financiado un coche a mi nombre en un concesionario,el del concesionario le entrego el coche a esta persona con una fotocopia del D.N.I y de la cartilla del banco sin ver los originales. Alguien me puede decir que pasos tengo que dar ademas de poner la denuncia que ya esta puesta
ami m huele ake alguien del concesionario esta implikado aprieta las tuercas x ay ke seguro k alguien de dentro esta colaborando
pregunta en tu banco
perdi mi dni y nenesito saber mi numero
Una iniciativa muy Norteamericana: Checklist para poder recuperar la identidad robada y sanear algunas cosas..
Me quedo con la conclusión.
Your Identity Has Been Stolen: a 24-Point Recovery Checklist
http://www.yourcreditadvisor.com/blog/2007/03/your_identity_h.html
—
Step 1: Take a deep breath and act rather than react.
Step 2: Limit further disclosure of personal information.
Step 3: Change all passwords that you use online as you walk through the next 21 steps.
Step 4. Place a fraud alert on your credit reports.
-Equifax: 1-800-685-1111; http://www.equifax.com
-Experian: 1-888-EXPERIAN (888-397-3742); http://www.experian.com
-TransUnion: 1-800-916-8800; http://www.transunion.com
Step 5. Obtain copies of your credit reports when you file the fraud alert.
Step 6: Create an ID Theft Report with attached Fraudulent Account Statement.
Step 7: Report stolen checks, and close unauthorized checking and savings accounts.
Step 8: Begin to call companies for any information that can help you prove your identity theft.
Step 9: Close the accounts that you know, or believe, have been tampered with or opened fraudulently.
Step 10: Contact all your other creditors to notify them about the theft.
Step 11. Report stolen ATM, debit, phone, department store, or any other cards.
Step 12. Contact the Social Security Administration.
Step 13: Notify the U.S. State Department about lost or stolen passports.
Step 14: File a complaint with the Federal Trade Commission.
Step 15. File a report with your local police or the police in the community where the identity theft took place.
Step 16: Find all your bills.
Step 17: Question any callers who want your information.
Step 18: Begin to block information from your credit report.
Step 19: Stop businesses that may report information about you to a CRA.
Step 20: Contest bills.
Step 21: Expect to deal with false civil and criminal judgments.
Step 22: Seek legal advice.
Step 23: Secure all your personal information.
Step 24: Don’t leave a stone unturned.
Conclusion: Keep Your Head Up
It may takes weeks or even years for you to finally clear your good name and refurbish your credit. This is one reason why you should keep all documentation for as long as possible. These documents may help you to work through this problem much more quickly and with a lot less effort if problems recur.
—
Pingback: Veraz SPF (Servicio de Prevención del Fraude) « Todo es electrónico
Acuda a la comisaría y denuncielo.
se han robado el dni de mi esposo quisiera que le den otro
pues pidelo en comisaria porque aqui no hay nadie que expida DNIs o al menos legalmente supongo.
Seguro que lo tienes escrito en muchos sitios: trámites que hayas hecho, contratos que hayas firmado, alta en el servicio de agua, gas, electricidad o teléfono,…
En última instancia, pregúntalo en tu oficina bancaria.
¿como hago para saber mi numero de DNI si lo he perdido ?
Pingback: Todo es electrónico » Documentos Extraviados y Robados (DER en el CCI), alternativa a PERSUS